比較銀聯信用卡

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旅行怎能沒銀聯卡?比較銀聯信用卡,找出最抵外幣匯率及海外簽賬手續費,賺盡現金回贈、里數及積分!

熱門銀聯信用卡

HK$300現金回贈

EarnMORE 銀聯卡﹙適用於指定全日制大學/大專學生﹚

HK$0

最低年薪入息

2%

本地消費現金回贈

N.A.

里數轉換 (本地消費)

MoneySmart獨家:經MoneySmart成功申請額外享HK$300現金回贈優惠期至2020年2月29日。
  • 迎新禮物:HK$200現金回贈 ﹙相當於10%現金回贈﹚ 或 OTO 頸膊鬆 或 Panasonic空氣清新機
MoneySmart獨家:經MoneySmart成功申請額外享HK$300現金回贈優惠期至2020年2月29日。

銀聯特點

  • 享用130多間指定LoungeKey機場貴賓室服務
  • HK$1換購機場Pacific Coffee價值HK$25或以下手調飲品
  • 豁免海外簽賬手續費
  • UA Cinemas週五戲票買1送1
  • 以每程HK$250享用轎車機場接送服務

年利率及費用

年利率不適用
年費HK$800
附屬卡年費不適用
費用豁免
最低每月還款額HK$50或以下所有項目之總額(以較高者為準):(i)已發單的全數財務費用以及其他利息與收費 總額;(ii )月結單總結欠的1%(不包括全數財務 費用以及其他利息與收費總額);(iii )逾期款項(如適用);(i v)超逾信用額之全數金額(如適用)
免息期53日

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$0
非香港居民最低入息要求HK$0

其他

發卡機構銀聯
感應式付款 銀聯閃付, Apple Pay

$300現金回贈!

WeWa 銀聯卡﹙適用於指定全日制大學/大專學生﹚

$0

最低年薪入息

0.4%

海外消費現金回贈

N.A.

里數轉換 (海外消費)

MoneySmart獨家:經MoneySmart成功申請額外享$300現金回贈 。優惠期至2020年2月29日。優惠期至2020年2月29日。
  • 迎新禮品: HK$200現金回贈 ﹙相當於10%現金回贈﹚或 Fitbit Versa Lite 智能運動手錶 或 JBL Free X 真無線入耳式耳機 或 海洋公園智紛全年入場證 (金卡)
MoneySmart獨家:經MoneySmart成功申請額外享$300現金回贈 。優惠期至2020年2月29日。優惠期至2020年2月29日。

銀聯特點

  • 旅遊優惠:
    .豁免海外簽賬手續費
    .於香港國際機場的Pacific Coffee分店,出示WeWa銀聯卡及有效同名登機證,可以HK$1 換購價值HK$25或以下手調飲品一杯
    .享用130多間指定LoungeKey機場貴賓室服務
  • 娛樂優惠:
    UA Cinemas戲院:
    .購買一張星期五放映的正價電影戲票可享「買一送一」優惠

年利率及費用

年利率不適用
年費HK$800
附屬卡年費不適用
費用豁免可以
最低每月還款額HK$50元或以下所有項目之總額(以較高者為準): (i)已發單的全數財務費用以及其他利息與收費總額;(ii)月結單總結欠的1%(不包括全數財務費用以及其他利息與收費總額);(iii)逾期款項(如適用);(iv)超逾信用額之全數金額(如適用)
免息期53日

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$0
非香港居民最低入息要求HK$0

其他

發卡機構銀聯卡
感應式付款銀聯閃付, Apple Pay
滙豐銀聯雙幣鑽石卡

HK$150,000

最低年薪入息

2.4%

海外消費現金回贈

HK$4.17 = 1 里數

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 享有以港幣及人民幣結算的優勢,免卻匯率波動
  • 外幣簽賬手續費 = 1%

年利率及費用

年利率37.75%
年費HK$1,800
附屬卡年費HK$900
費用豁免
最低每月還款額請查閱該行服務收費概覽
免息期長達56天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$150,000
非香港居民最低入息要求HK$150,000

其他

發卡機構銀聯
感應式付款N.A.


















借定唔借?還得到先好借!
中銀雙幣鑽石卡<大灣區一卡通>

HK$200,000

最低年薪入息

4%

海外消費現金回贈

HK$8 = 1里

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 於全球逾160萬部自動櫃員機可提取當地現鈔
  • 通行全球162個國家及地區
  • 可享私人禮賓服務,照顧你旅遊、娛樂及購物所需
  • 累積指定金額簽賬後,即可專享LoungeKey機場貴賓室服務3次,地點包括中國大陸、香港、澳門及台灣

年利率及費用

年利率36.70%
年費HK$3,800
附屬卡年費不適用
費用豁免不適用
最低每月還款額HK$230或1%月結單結餘 (以較高者為準)
免息期

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$200,000
非香港居民最低入息要求HK$0

其他

發卡機構銀聯
感應式付款BoC Pay
ICBC宇宙星座銀聯雙幣卡

HK$250,000

最低年薪入息

1.5%

海外消費現金回贈

N.A.

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 直接拍卡閃付乘坐澳門交通
  • 直接於國內的交通拍卡入閘
  • 信用卡綁定雲閃付App以二維碼消費
  • 銀聯精選餐廳午市及晚市買1送1

年利率及費用

年利率31.89%
年費HK$1,000
附屬卡年費HK$500
費用豁免
最低每月還款額HK$50
免息期55天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$250,000
非香港居民最低入息要求HK$0

其他

發卡機構銀聯
感應式付款雲閃付
滙豐銀聯雙幣信用卡

HK$60,000

最低年薪入息

2.4%

海外消費現金回贈

$4.17 = 1 里數

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 享有以港幣及人民幣結算的靈活優勢,免卻匯率波動的煩憂

年利率及費用

年利率37.75%
年費HK$300
附屬卡年費HK$150
費用豁免
最低每月還款額請查閱該行服務收費概覽
免息期長達56天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$60,000
非香港居民最低入息要求HK$60,000

其他

發卡機構銀聯
感應式付款N.A


















借定唔借?還得到先好借!
中銀銀聯雙幣白金卡

HK$150,000

最低年薪入息

0.5%

海外消費現金回贈

$15 = 1 里數

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 外幣交易手續費=不收費
  • 海外簽賬可享0.5%現金回贈
  • 飛行里數(海外簽賬) = 15 /里
  • 機場貴賓候機室服務; 機場豪華轎車接送服務; 銀聯旅行援助

年利率及費用

年利率35.70%
年費HK$1,600
附屬卡年費不適用
費用豁免不適用
最低每月還款額每月餘額+費用之1%
免息期長達56天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$150,000
非香港居民最低入息要求HK$150,000

其他

發卡機構銀聯
感應式付款不適用
東亞銀行銀聯雙幣白金信用卡

HK$40,000

最低年薪入息

1.2%

海外消費現金回贈

N.A.

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 外幣交易費用=不收費
  • 飛行里數(海外簽賬)=不適用

年利率及費用

年利率36.43%
年費HK$600
附屬卡年費不適用
費用豁免
最低每月還款額每月總結餘1%,另收手續費
免息期長達56天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$40,000
非香港居民最低入息要求HK$40,000

其他

發卡機構銀聯
感應式付款N.A.
 交通銀行銀聯雙幣鑽石卡

0%

最低年薪入息

0.8%

海外消費現金回贈

$6 = 1 里數

里數轉換 (海外消費)

銀聯特點

  • 以「雲閃付」APP消費可享5%簽帳回贈 (即日至2019年8月31日)
  • 每月以銀聯閃付功能於跨境,內地及澳門交通交易達HK$400/RMB400,超出的指定交通交易可享25%簽帳回贈,每月上限$50回贈
  • 簽賬滿$3,000,可以HK$250預約30日內轎車機場接送服務1次

年利率及費用

年利率34.49%
年費不適用
附屬卡年費不適用
費用豁免不適用
最低每月還款額每月餘額+費用之1%
免息期長達55天

最低收入要求

香港居民最低入息要求HK$150,000
非香港居民最低入息要求HK$150,000

其他

發卡機構銀聯
感應式付款不適用
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銀聯信用卡比較 2020

銀聯信用卡銀聯信用卡基本回贈
WeWa 銀聯卡日常娛樂消費較多高達4%回贈
滙豐銀聯雙幣信用卡經常往返中港兩地消費高達2.4%回贈或HK$4.17/里
EarnMORE 銀聯卡經常在本地及海外消費高達2%回贈
滙豐銀聯雙幣鑽石卡希望享用機場貴賓室服務及戲票優惠高達2.4%回贈或HK$4.17/里
AEON 銀聯信用卡經常於AEON分店簽賬購物高達0.8%回贈或HK$6.4/里
中銀雙幣鑽石卡<大灣區一卡通> 經常往返中港兩地消費高達4%回贈

中銀銀聯信用卡特色

中銀銀聯雙幣白金卡為你提供通行全球及各項跨境信用卡服務,讓你在中國大陸、香港及澳門都能享受海外簽賬手續費豁免的商戶優惠。

中銀銀聯雙幣白金卡的最大特色在於它的入息門檻比其他銀聯卡低,只需要HK$150,000年薪,最適合急需銀聯卡旁身的朋友。另外,透過此卡簽賬,你可獲豁免港幣和人民幣交易並海外簽賬手續費費用,最適合經常需要全球及各項跨境付款的你。若經常支付跨境費用,你亦可以透過BoC Pay/中銀香港流動應用程式登入大灣區跨境繳費平台,以中銀雙幣信用卡跨境支付大灣區各類賬單。

除此以外,不論零售簽賬、現金存戶、自動轉賬或八達通自動增值,中銀銀聯雙幣白金卡均可累積簽賬積分 (每交易額RMB¥1/ HK$1 = 1分)。

中銀雙幣卡<大灣區一卡通>亦可在中國大陸、香港及澳門一卡即可完成交易,任何簽賬以雲閃付、QuickPass或手機支付,即可賺取4%現金回贈,更可拍卡支付交通費用,如廣深城際和諧號、廣州及深圳地鐵及港珠澳大橋。

銀聯信用卡有哪些優惠?

銀聯卡多優惠可以說是眾所周知,到底銀聯信用卡有哪些吸引之處?用得醒自然慳得多!

簽賬優惠

每張銀聯信用卡有不同的本地、海外、網上購物及手機閃付優惠,例如旅遊時使用銀聯卡,大部分均可獲得額外積分、現金回贈或飛行里數。銀聯、各大銀行和財務公司更會不定期推出新優惠,客戶可到相關網站查閱最新銀聯卡優惠。

迎新優惠

每間銀行和財務公司的銀聯卡均會推出獨家迎新優惠,如安信WeWa 銀聯卡新客戶可獲Fitbit Versa Lite 智能運動手錶、JBL Free X 真無線入耳式耳機 或海洋公園智紛全年入場證 (金卡)。但申請信用卡前,應先細讀信用卡的迎新優惠條款,以免需支付額外費用。

免年費優惠

有不少銀聯卡均提供免年費優惠,如中銀雙幣鑽石卡<大灣區一卡通>及交通銀行銀聯雙幣鑽石卡。但銀聯卡用戶仍可嘗試致電發卡機構,提出信用卡年費豁免。

銀聯信用卡於日本消費

銀聯信用卡與日本多間公司皆有推廣活動,於各大免稅店,百貨公司,家電公司或藥妝雜貨消費,往往能夠享有5%左右的折扣。

以下是一些商户優惠給大家作參考:

  1. 於免稅店Laox以銀聯信用卡購物消費滿指定金額,除可享減免10%稅項外,更可享高達7%折扣優惠
  2. 於阪急百貨店以銀聯信用卡付款,即可享95折優惠
  3. 於近鐵百貨海闊天空大廈以銀聯信用卡付款,即可享95折優惠
  4. 於聘珍樓以銀聯信用卡付款,即可享95折優惠
  5. 松於鶴羽藥妝以銀聯信用卡付款,購買滿指定金額即減高達1,500日圓
  6. 於丸井百貨內指定商店以銀聯信用卡購物,即可享95折優惠

銀聯閃付優惠

拍卡及二維碼簽賬優惠

銀聯已推出支援以銀聯信用卡/ 提款卡或手機系統進行「銀聯閃付」。持卡人只需要直接拍卡,或將銀聯卡加入Apple Pay,就可以利用手機付款。另外,銀聯持卡人亦可將銀聯信用卡加入手機APP「雲閃付」,並以二維碼簽賬賺取額外優惠。

以下是一些商户優惠給大家作參考:

  1. 本灣水產:簽賬滿HK$30減HK$10
  2. 順豐智能櫃:簽賬滿HK$10減HK$5;滿HK$100減HK$20

購物及餐飲優惠

  1. 於中國內地指定餐廳包括翠園、王府中環、上海會館等消費滿人民幣$500即減$100
  2. 銀聯商務卡持有人於帝景酒店可享全年自助晚餐8折
  3. 以銀聯二維碼或雲閃付APP於南記粉麵消費,滿HK$30即減HK$10
  4. 憑銀聯信用卡於新鴻基地產旗下23個商場消費滿指定金額,可獲高達HK$270現金券

中國大陸消費

使用中銀香港的「BOC Pay」手機應用程式,只要綁定銀聯雙幣信用卡,就可以到內地用二維碼付款。 現在若下載BoC Pay並綁定中銀雙幣信用卡或中銀香港Smart Account,可享高達HK$20獎賞。以BOC Pay付款更可於指定商戶尊享優惠,包括華潤萬家超級市場及U購select逢星期五、六、日及公眾假期買滿HK$200減HK$30、繳交政府及公用事業賬單可享HK$180獎賞。

銀聯信用卡 機場貴賓室優惠

銀聯鑽石卡持卡人於每年度2個連續自然月內合計簽賬滿HK$/MOP12,000,可尊享3次機場貴賓室服務,服務範圍覆蓋全球指定130多間LoungeKey機場貴賓室,覆蓋中國大陸、香港地區、澳門地區、台灣地區。

即使超過3次,你和你同行之親友亦可以以優惠價錢USD 27 (約HK$210) 享用LoungeKey大中華機場貴賓室服務.

銀聯信用卡 常見問題

銀聯卡如何使用流動支付服務?

銀聯與多家銀行合作,推出了Apple Pay流動支付服務。客戶只需在Apple Pay綁定銀聯信用卡,即可在港澳兩地使用手機付款。

雲閃付是什麼?

雲閃付是銀聯推出的流動支付應用程式,用戶可綁定指定銀行的銀聯卡,如中國銀行、東亞銀行等,即可在中港澳三地掃描二維碼及網上付款,涵蓋零售、餐飲、景點、交通等消費類別,商戶亦會不定期推出銀聯雲閃付優惠。

銀聯信用卡的密碼是什麼?

在海外使用銀聯卡時,信用卡卡機或會要求卡主輸入密碼。假如卡主沒有設定密碼,一般只需向店員說明沒有密碼,直接按Enter鍵或輸入4個或6個「0」後按Enter鍵,即可完成交易。

旅遊時使用銀聯卡會收取手續費嗎?

大部分銀聯信用卡提供免外幣交易手續費優惠,而Visa和MasterCard信用卡則一般收取1-1.95%手續費,因此不少人均在日本和韓國使用銀聯卡付款,但卡主仍要考慮不同銀行的匯率和積分回贈,再決定使用哪張信用卡。

使用銀聯卡有什麼需注意嗎?

不少人談及旅行信用卡時,第一時間就會想到銀聯卡,但其實銀聯卡只在亞洲地區較普遍,如日本、韓國及泰國等,大部分歐美地區商戶均不接受銀聯信用卡。外遊前,最好先向發卡機構查詢,確保銀聯卡能在當地使用。