美股戶口比較: 證券行及銀行買美股佣金/開戶優惠/美股收息費用一覽

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美股買賣入門教學

本港大型的銀行及證券行一般都提供美股買賣服務,所以香港人要投資美股的程序十分簡單,只需到銀行或證券行開設美股戶口即可。如投資者已有港股戶口,只需填寫W-8Ben表格,證明自己並非美國公民,就可以開始買賣美股。如果投資者並不是港股戶口持有人,可以一併向銀行/證券行提供身份證明文件及住址證明,申請港股和美股戶口,再進行美股交易。開立戶口後,投資者可透過戶口認購美國的新股(IPO)、買賣股票或月供美股

買美股好處

入場費相宜

與港股不同,投資者無需以每手買入股票,可以一股的形式買入美股,因此入場費會相對便宜,門檻亦較低。

免利得稅

非美國人買美股無須支付利得稅,只要申請開設美股戶口時,填寫W-8Ben表格,表明外國人身份,即可豁免利得稅,可大大減低投資成本。但投資者需留意,若買美股收息需要繳付股息的30%,於派息直接扣除。

股份類型眾多

不少大企業均會選擇於美國上市,熱門美股選擇如Facebook(FB)、Apple(AAPL)、Netflix(NFLX)亦不論希望作短線、中線及長線投資亦可選擇適合自己的美股或ETF

離岸美股戶口

初次投資美股的用戶可能不了解離岸美股戶口意思。顧名思義,離岸美股戶口代表戶口資金不儲存於香港境內,資金不被香港政府監管想在銀行開設離岸戶口的話,門檻一般較高。相反,部分美股證券商資金設於香港境外,所以部分人會透過轉錢至離岸美股戶口為自己建立離岸美股戶口。

離岸美股戶口選擇

戶口有否保障戶口入錢方法
First Trade有,First Trade 戶口股票戶口資金獲美國SPIC 保障電匯

美股交易收費

美股交易收費項目交易徵費收費機構
證監會費普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%,最低0.01美元,唯每季收費不一。美國證監會
交收費每股0.003美元,最低0.01美元美國結算機構
交易活動費每股0.000119美元,最低0.01美元美國金融監管局
股息稅30%(於派息時自動扣取)美國稅務局

月供美股

月供股票近年越來越流行,尤其適合想長線投資但又不想經常留意股市的用戶。月供美股指的是,不管股票價格升跌,每月定期用一定金額購買股票,透過平均成本法讓自己在價格低時購買更多股票,貴時購買更少,每月持續供款助自己累積更多股票,又可養成儲蓄習慣,又稱最適合懶人的投資方法。 想知買美股邊間好,又對月供美股有興趣的話,則要留意並非每個買賣美股平台都提供月供美股的選擇,現時香港提供月供美股選擇的平台包括uSmart及致富證券。

美國投資主要3大指數分別

投資者可以以下三大指數衡量美股大市表現:

#1

道瓊斯工業平均指數 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)

道瓊斯工業平均指數(道指)計算美國30間藍籌公司的股價平均指數,包括可口可樂、強生Johnson and Johnson和Microsoft等知名美國公司。道指為歷史最悠久的市場指數,已有過百年歷史。

#2

納斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index)

納斯達克綜合指數(納指)的成分股包含所有於納斯達克上市公司股價,主要為高科技公司,如Netflix、Google等,是反映科技股表現的重要指標。

#3

標準普爾500指數 (Standard and Poor's 500)

評級公司標準普爾按上市公司的市值及流量,選出500間納入標準普爾500指數 (標指)的美國上市公司,成分股包括包括知名美國公司如Apple、Facebook和亞馬遜等。

港人投資美股好處

1. 優質股票選擇多

不少國際知名大企業均會選擇於美國上市,熱門美股選擇如Facebook(FB)、Apple(AAPL)、Netflix(NFLX),規模較在香港上市的公司更大,因此投資價值及升值潛力可能更大。不論你希望作短線、中線及長線投資,亦可選擇適合自己的美股或ETF

2. 投資門欖低

美股和港股最大不同之處可謂其投資門欖。港股要求投資者最少購買一手股票,而一手股票由幾十至幾百股不等。不過,美股最少可以只購買一股股票,入場費明顯較港股低。

3. 免利得稅

非美國人買美股無須支付利得稅,只要申請開設美股戶口時,填寫W-8Ben表格,表明外國人身份,即可豁免利得稅,可大大減低投資成本。但投資者需留意,若買美股收息需要繳付股息的30%,於派息直接扣除。

港人投資美股缺點

時差

港人投資美股最大的限制可謂時差問題。,美國股市於夏令時間開市時間為香港晚上9:30, 轉為冬令時間的話更會於10:30 才開市。想緊貼股票市場發展的話,便需通宵留意,較不方便。

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買美股常見問題

想買美股免手續費有什麼投資股票平台選擇?

想免手續費買美股,可選擇華泰國際Interactive BrokersSaxo等平台。

港人買賣美股要交稅嗎?

要,港人買美股需繳交股息稅。

香港人買美股有保障嗎?

使用獲SPIC 美國投資者保護公司保障股票資產的證券行,例如Charles Schwab買賣美股可獲最高50萬美元的保障。

美股ETF是甚麼?

美股ETF(即美股交易所買賣基金)是在美國各證券交易所上市和買賣的開放式基金,分「被動型」和「主動型」兩個類別。被動型ETF會跟蹤股市或行業指數,而主動型ETF不會跟蹤任何相關指數,但會投資於一籃子股票、債券等。

買賣美股需支付哪些費用?

開立美股戶口後,若投資者進行股票交易,銀行或證券行會收取買賣美股的相關費用,包括交易佣金、交易平台費和存倉費。

我能使用美股戶口購買其他地區的股票嗎?

可以。投資者可透過美國預託證券(ADR,American Depository Receipt)購買不在美國上市的公司。美國大型的機構如銀行會預先買入海外上市公司的股份,再發行相關的ADR賣給美國投資者。

美股有哪些購買方式?

香港人要購買美股十分簡單,只需到銀行或證券行開設美股戶口即可。戶口成功開通後可購入美國的新股認購(IPO)、買賣股票或月供股票。

購買美股前,我應考慮哪些因素?

雖然美股有大量的優質股、投資門檻低,而且非美國人更可豁免繳交相關稅項,但投資者亦要留意美股交易時間是香港的晚上,投資者或會較難緊貼美股的表現。

為什麼投資美股需要填寫W-8BEN表格?

美國設有嚴格的稅務條例,所有境外投資者必須於開立美股證券戶口時填寫W-8BEN表,以聲明自己沒有持有美國國藉,以獲豁免繳交美國的資本利得稅,並每三年需要更新一次。