【收息股 2022】港股收息股推介+高息股投資注意事項

投資收息股是踏出創造被動收入的第一步,而且香港不設股息稅,因此為了賺取穩定收益,不少人都會買收息股如高息藍籌股。不過如何揀選適合個人的收息股組合呢?除了高息藍籌,你亦可以選擇高息紅籌股或高息ETF,以下香港收息股懶人包可以幫到你:

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香港收息股10大推介:高息藍籌股

高息藍籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
中國石油化工股份3864.00HK$8,00018.26%
中國聯通7623.88HK$7,76011.95%
中國銀行39883.12HK$3,1208.66%
信義玻璃86818.14HK$18,1008.00%
交通銀行33285.66HK$5,6607.74%
工商銀行13984.75HK$4,7507.58%
中國移動94155.35HK$27,7007.32%
中信股份6278.72HK$8,7206.94%
中國石油股份8574.08HK$8,1606.82%
建設銀行9395.86HK$5,8606.67%
*上述數據為2022年4月14日收市資料

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高息港股推薦:高息紅籌股

高息紅籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
綠地香港03371.65HK$1,65017.54%
越秀交通基建10525.14HK$10,00313.15%
中國聯通07623.80HK$7,60011.91%
兗煤澳大利亞366825.65HK$2,56510.58%
亞太衛星10452.37HK$4,74010.34%
深圳控股06041.66HK$3,3208.57%
華潤水泥控股13136.21HK$12,4008.32%
中國移動094154.25HK$27,1007.48%
中國重汽38089.24HK$4,6207.33%
中糧家佳康16103.43HK$3,4305.08%
*上述數據為2022年4月21日收市資料

收息股組合穩陣選擇:高息ETF

高息ETF股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
GX恒生高股息率311025.50HK$2,5507.02%
平安香港高息股307026.36HK$2,6365.50%
三星高息房託318720.92HK$4,1844.49%
華夏香港銀行股31437.36HK$1,4714.22%
工銀南方國債3199125.06HK$2,5013.55%
東匯香港35301218.77HK$9,3853.46%
盈富基金280020.80HK$10,0043.21%
華夏亞投債314114.65HK$2,9303.14%
華夏亞洲高息股314510.39HK$2,0782.70%
平安中國國債0380133.10HK$13,3002.68%

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高息港股戶口:代收股息費比較

港股戶口佣金代收股息費紅股收費戶口特色
SoFi Hong KongHK$0股息額0.5% (最低: HK$28)HK$1/每手 (最低: HK$28)交易15,000+隻港股、美股及ETF
uSMART 盈立證券HK$0股息額0.2% (最低: HK$30+交易所收費HK$100/每次 + 交易所收費(每手HK$0.8)最高支持20倍孖展認購
富途證券HK$0
  • 現金:股息額0.2% (最低: HK$30)
  • 以股代息:HK$1/每手 (最低: HK$30,最高: HK$2,000)
HK$1/每手 (最低: HK$30,最高: HK$2,000)港股買賣一世免佣

港股收息術語

當你接收與收息股相關新聞的時候,當中牽涉不少術語,你又認識幾多?以下是常見的港股收息術語:

股息

股息是上市公司按業績用現金或以股代息方式分派給股東的回報,當中分為股息、特別股息。

派息股

派息股指按季度業績向股東發放股息的股票。

特別股息

如上市公司出現利好的事情,就有機會向股東派發一次性的特別股息。

除淨日

除淨日這日子是用作「除去權益」,目的是分辨哪些股東有權獲得股息。換言之,在除淨日或之後買入股票的股東,將不會獲發股息,而每間上市公司的除淨日都不相同。

截止過戶日期

這是辦理過戶手續的限期,即這天之後不在股東名冊上的人士,將不會獲發權益。由於香港股市行「T+2」的交收制度,因此截止過戶日比除淨日遲兩天。不過,要趕及在截止過戶日前成為公司股東,你就要在除淨日前買入股票。簡言之,只看除淨日就可以分辨是否有權益收息。

派送日

派送日就是股東真正收到股息的日子。

買高息股注意事項

1. 於除淨日前買入相關股份

如你想趕及在除淨日前成為公司股東,獲取高息,你就要先了解其除淨日,並在除淨日之前(而非截止過戶日前)買入股票。如果你本身持有股份,你就需要將股票揸到除淨日,否則就會失去獲取股息的資格。

2. 了解股息率計算方法

投資者要了解股息率計算方法,明白派息比率和息率的計算方法。


股息率(Dividend Yield Ratio)=(每年派息/股票現價) x 100%

即使每年派息維持不變,但股息率仍然會隨股價波幅而出現變動,而派息率(Dividend Payout Ratio)的計算方法是基於每股盈利,因此計算上與股價無關。

3. 留意部分紅籌股需繳交股息稅

投資者要注意持有非本地公司的股票於收息時或需繳交股息稅,因此在扣除相關股息稅和手續費後,股息的收入未必如想像中吸引。

4. 股息率越高 不代表股票值得買

不少藍籌收息股如中國石油化工股份(0386)提供可觀利息,如本金足夠,一年可獲得5-6位利息收入。雖然「買股收息」看似是不錯的理財方案,但需注意如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。

5. 派息次數多不代表息高

投資者要明白衡量高息與否是以息率為指標,與一間公司一年派息多少次並無關係。此外,收息次數多,你所需要支付的手續費會相應增加。

6. 小心特別息

特別息的出現會拉高股息率,但特別息只是一次性,因此投資者不應只根據過往上市公司的派息而決定是否入市。投資者應扣除特別息,再去決定是否入市。

7. 留意派息是否有按年上升

投資者入市前可了解心儀的公司過去幾年的派息是否有按年上升。如該公司業務增長穩健,派息年年增加,會增加其投資的價值。

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低息貸款賺息差

想好好利用收息股賺取更多回報的話,可以考慮借低息貸款買入更多高息股票賺取息差。例如你購入的收息股派發的利息達5%,而你借用的貸款利息為1%,你就可以賺4%的息差,是相對低風險的投資方法。不過,大家要留意股票利息可以隨時改變,所以還是非常視乎你的選股能力。借定唔借,還得到先好借!


香港低息貸款選擇亦甚多,除了可以趁稅季借稅季貸款(利息通常特別低,可低至1.3%),不少銀行亦有推出大額低息貸款,例如Citi特快現金實際年利率就低至1.38%,屬市場低息貸款之選。

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常見問題

香港股息稅是多少?

香港不設股息稅。不過,持有非本地公司的股票就有機會而要交股息稅。

港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎?

香港的並藍籌股不設股息稅,但持有H股或部分紅籌股,在收息時需付10%股息稅。

港股通常多久派息一次?

不同公司派發股息政策都不相同,可分3個月、半年或一年發放。

股息率越高是否代表哪隻股票約值得買?

不是,股息率並不是投資的唯一指標,如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。