【收息股 2025】港股收息股推介+高息股投資注意事項

投資收息股是踏出創造被動收入的第一步,而且香港不設股息稅,因此為了賺取穩定收益,不少人都會買收息股如高息藍籌股。不過如何揀選適合個人的收息股組合呢?你可以先由香港熱門的收息股類別入手,除了高息藍籌,亦可以選擇高息紅籌股或高息ETF,以下香港收息股懶人包可以幫到你:
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香港收息股/高息股類別推介

銀行股

銀行股一向是高息股的選擇,而股息率均可達6至7厘,在挑選銀行股時,可先比較銀行的資產收益率淨、利息收益率等財務指標,而當中入場費較低的有中國銀行(3988),每手買入價約HK$3,910;以及工商銀行(1398),每手買入價約HK$4,940。

地產股

想穩定收息不妨考慮地產股。香港樓價高企,所以地產股亦被看高一線。地產股股價升跌較為平穩,而且股息率相對吸引,例如恒隆地產(0101)最新股息率高至約14厘,每手入場費約HK$6,200。而置富產業信託(0778)股息率亦逾9厘,每手入場費約HK$4,010。

公用事業股

公用股通常與生活必需品相關,所以相對不受經濟週期影響,而且公司規模大,業務相對穩定,是熱門收息股之選。本港四大公用股中,港燈股息(02638)收益率逾6厘,每手入場費約HK$2,640。其次是中華煤氣(0003),收益率約5.64厘,每手入場費約HK$6,120。

電訊網絡股

電訊網絡股入場費較低,股息收益率通常較高。與公共事業股相似,電訊網絡股亦是生活必需品的一種,所以需要相對穩定,不易受外部經濟因素影響。香港寬頻(1310)最新股息率逾6厘,每手入場費只需約HK$2,500。而和記電訊(0215)入場費門檻亦較低,每手買入價約HK$1,840,股息率可達7.9厘。
*上述數據為2025年1月2日收市資料
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香港收息股10大推介:高息藍籌股

高息藍籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
高息藍籌股中國石油化工股份股票代號386股價 (HK$)4.450每手入場費HK$8,900股息率8.476%
高息藍籌股中國聯通股票代號762股價 (HK$)7.22每手入場費HK$14,440股息率5.108%
高息藍籌股中國銀行股票代號3988股價 (HK$)3.93每手入場費HK$3,930.0股息率6.593%
高息藍籌股信義玻璃股票代號868股價 (HK$)7.27每手入場費HK7,270.0股息率8.666%
高息藍籌股交通銀行股票代號3328股價 (HK$)6.28每手入場費HK$6,280.0股息率6.546%
高息藍籌股工商銀行股票代號1398股價 (HK$)4.89每手入場費HK$4,890.0股息率6.865%
高息藍籌股中國移動股票代號941股價 (HK$)75.90每手入場費HK37,950.0股息率6.364%
高息藍籌股中信股份股票代號267股價 (HK$)8.55每手入場費HK$8,550.0股息率6.594%
高息藍籌股中國石油股份股票代號857股價 (HK$)6.16每手入場費HK$12,320股息率7.823%
高息藍籌股建設銀行股票代號939股價 (HK$)6.03每手入場費HK$6,030股息率7.270%
高息藍籌股*上述數據為2025年1月6日收市資料股票代號每手入場費股息率

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收息港股推薦:高息紅籌股

高息紅籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
高息紅籌股越秀交通基建股票代號1052股價 (HK$)3.82每手入場費HK$7,640股息率7.853%
高息紅籌股中國聯通股票代號0762股價 (HK$)7.250每手入場費HK$14,520股息率5.087%
高息紅籌股兗煤澳大利亞股票代號3668股價 (HK$)30.9每手入場費HK$3,085股息率12.011%
高息紅籌股亞太衛星股票代號1045股價 (HK$)2.220每手入場費HK$4,440股息率8.784%
高息紅籌股深圳控股股票代號0604股價 (HK$)0.860每手入場費HK$1,720股息率10.465%
高息紅籌股中國移動股票代號0941股價 (HK$)75.750每手入場費HK$37,900股息率6.376%
高息紅籌股中國重汽股票代號3808股價 (HK$)22.750每手入場費HK$11,450股息率4.673%
高息紅籌股*上述數據為2025年1月2日收市資料股票代號每手入場費股息率

收息股穩陣組合:高息ETF

高息ETF股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
高息ETFGX恒生高股息率股票代號3110股價 (HK$)23.520每手入場費HK$2,350股息率6.93%
高息ETF華夏香港銀行股股票代號3143股價 (HK$)7.36每手入場費HK$1,471股息率4.22%
高息ETF東匯香港35股票代號3012股價 (HK$)14.590每手入場費HK$7,295股息率3.427%
高息ETF盈富基金股票代號2800股價 (HK$)19.940每手入場費HK$9,970股息率3.862%
高息ETF*上述數據為2025年1月2日收市資料股票代號每手入場費股息率

邊間證券行代收股息費最低?

當上市公司派息時,你需要向銀行或證券行支付「登記及過戶費」和「代收股息費」。一般登記及過戶費為每手HK$1.5,而現金股息的代收股息費是股息額的0.5%(一般最低收費為HK$20),股票股息的代收股息費則為每手HK$1至HK$5不等(一般最低收費為HK$30)。


一般證券戶口會比銀行收取更低代收股息費,部分戶口更收取特低代收股息費,助你減低投資成本,淨賺股息就相對較高。立即比較不同證券戶口的代收股息費啦!

高息港股戶口:代收股息費比較

港股戶口佣金代收股息費代收紅股股息費用戶口特色
港股戶口微牛證券佣金HK$0代收股息費股息額0.2% (最低收費: HK$30)代收紅股股息費用HK$2/手 (最低收費: HK$30)戶口特色港股免佣金、現金IPO新股認購$0手續費
港股戶口富途證券佣金HK$0代收股息費股息額0.2% (最低收費: HK$30)代收紅股股息費用HK$1/每手 (最低收費: HK$30,
最高收費: HK$2,000)
戶口特色港股買賣一世免佣
港股戶口華盛證券佣金HK$0代收股息費股息額0.5% (最低收費: HK$30)代收紅股股息費用HK$1.5/手 (最低收費: HK$30)戶口特色一站式投資港股、美股、A股、期貨、債券及基金
港股戶口華泰證券佣金HK$0代收股息費股息額0.25% (最低收費: HK$30,
最高收費 HK$20,000)
代收紅股股息費用HK$1/手 (最低收費: HK$25)戶口特色V1或以上會員可享免佣金及免平台費
港股戶口長橋證券 佣金HK$0代收股息費0.2% * 現金股息總額,最低 30 港元代收紅股股息費用HK$1/手(最低收費: HK$30)戶口特色港美股一世免佣、3分鐘極速開戶、AI幫你秒速精簡財報

港股收息術語

當你接收與收息股相關新聞的時候,當中牽涉不少術語,你又認識幾多?以下是常見的港股收息術語:

股息

股息是上市公司按業績用現金或以股代息方式分派給股東的回報,當中分為股息、特別股息。

派息股

派息股指按季度業績向股東發放股息的股票。

特別股息

如上市公司出現利好的事情,就有機會向股東派發一次性的特別股息。

除淨日

除淨日這日子是用作「除去權益」,目的是分辨哪些股東有權獲得股息。換言之,在除淨日或之後買入股票的股東,將不會獲發股息,而每間上市公司的除淨日都不相同。

截止過戶日期

這是辦理過戶手續的限期,即這天之後不在股東名冊上的人士,將不會獲發權益。由於香港股市行「T+2」的交收制度,因此截止過戶日比除淨日遲兩天。不過,要趕及在截止過戶日前成為公司股東,你就要在除淨日前買入股票。簡言之,只看除淨日就可以分辨是否有權益收息。

派送日

派送日就是股東真正收到股息的日子。

買高息股注意事項

1. 於除淨日前買入相關股份

如你想趕及在除淨日前成為公司股東,獲取高息,你就要先了解其除淨日,並在除淨日之前(而非截止過戶日前)買入股票。如果你本身持有股份,你就需要將股票揸到除淨日,否則就會失去獲取股息的資格。

2. 了解股息率計算方法

投資者要了解股息率計算方法,明白派息比率和息率的計算方法。


股息率(Dividend Yield Ratio)=(每年派息/股票現價) x 100%

即使每年派息維持不變,但股息率仍然會隨股價波幅而出現變動,而派息率(Dividend Payout Ratio)的計算方法是基於每股盈利,因此計算上與股價無關。

3. 留意部分紅籌股需繳交股息稅

投資者要注意持有非本地公司的股票於收息時或需繳交股息稅,因此在扣除相關股息稅和手續費後,股息的收入未必如想像中吸引。

4. 股息率越高 不代表股票值得買

不少藍籌收息股如中國石油化工股份(0386)提供可觀利息,如本金足夠,一年可獲得5-6位利息收入。雖然「買股收息」看似是不錯的理財方案,但需注意如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。

5. 派息次數多不代表息高

投資者要明白衡量高息與否是以息率為指標,與一間公司一年派息多少次並無關係。此外,收息次數多,你所需要支付的手續費會相應增加。

6. 小心特別息

特別息的出現會拉高股息率,但特別息只是一次性,因此投資者不應只根據過往上市公司的派息而決定是否入市。投資者應扣除特別息,再去決定是否入市。

7. 留意派息是否有按年上升

投資者入市前可了解心儀的公司過去幾年的派息是否有按年上升。如該公司業務增長穩健,派息年年增加,會增加其投資的價值。
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想穩陣賺取回報?

除了收息股,你亦可以考慮開立定存戶口,相對地定存戶口風險較低,因收息股價格可升可跌,投資者有機會賺息蝕價。

低息貸款賺息差

想好好利用收息股賺取更多回報的話,可以考慮借錢買股票,即借低息貸款買入更多高息股票賺取息差。例如你購入的收息股派發的利息達5%,而你借用的貸款利息為1%,你就可以賺4%的息差,是相對低風險的投資方法。不過,大家要留意股票利息可以隨時改變,所以還是非常視乎你的選股能力。借定唔借,還得到先好借!


香港低息貸款選擇亦甚多,除了可以趁稅季借稅季貸款(利息通常特別低,可低至1.3%),不少銀行亦有推出大額低息貸款,例如Citi特快現金實際年利率就低至1.38%,屬市場低息貸款之選。

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延伸閱讀

常見問題

香港股息稅是多少?

香港不設股息稅。不過,持有非本地公司的股票就有機會而要交股息稅。

港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎?

香港的並藍籌股不設股息稅,但持有H股或部分紅籌股,在收息時需付10%股息稅。

港股通常多久派息一次?

不同公司派發股息政策都不相同,可分3個月、半年或一年發放。

股息率越高是否代表哪隻股票約值得買?

不是,股息率並不是投資的唯一指標,如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。