【收息股 2024】港股收息股推介+高息股投資注意事項

投資收息股是踏出創造被動收入的第一步,而且香港不設股息稅,因此為了賺取穩定收益,不少人都會買收息股如高息藍籌股。不過如何揀選適合個人的收息股組合呢?除了高息藍籌,你亦可以選擇高息紅籌股或高息ETF,以下香港收息股懶人包可以幫到你:

Masthead Image

香港收息股10大推介:高息藍籌股

高息藍籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
中國石油化工股份3864.00HK$8,00018.26%
中國聯通7623.88HK$7,76011.95%
中國銀行39883.12HK$3,1208.66%
信義玻璃86818.14HK$18,1008.00%
交通銀行33285.66HK$5,6607.74%
工商銀行13984.75HK$4,7507.58%
中國移動94155.35HK$27,7007.32%
中信股份6278.72HK$8,7206.94%
中國石油股份8574.08HK$8,1606.82%
建設銀行9395.86HK$5,8606.67%
*上述數據為2022年4月14日收市資料

想投資收息股?

立即經MoneySmart開立港股戶口,投資高息收息藍籌股、紅籌股和高息ETF,賺取穩定收益。

熱門證券行推介

MoneySmart 獨家尊享
全城最高開戶優惠
MoneySmart 獨家尊享
全城最高開戶優惠

華泰國際 漲樂全球通

美股最低交易佣金
US$0
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

新用戶經 MoneySmart成功存入≥HK$20,000及留存不少於30日、輸入邀請碼MS23及填寫換領獎賞表格可獲高達 HK$2,089獎賞!

  1. HK$888 帳戶現金(由華泰派發,可直接提取至銀行,需填寫獎賞換領表格)/ PHILIPS ADD4911 即熱飲水機 (價值$898)/ HK$800 Apple禮品卡/ HK$800 一田百貨電子禮券(無需交易)
  2. 1股迪士尼(DIS) (價值:HK$743)
  3. HK$200基金現金回贈券
  4. 3個月V1 會員(港股免佣免平台,價值約HK$24)
  5. 30日內完成1次交易送3個月V2會員(港美股免佣免平台,價值約HK$234)
  6. 開戶4步曲:bit.ly/MSlps-Huatai

*活動受條款細則約束

優惠期至 11 Mar 2024

華泰漲樂全球通的港股代收股息費為股息金額的0.25% (最低HK$30或¥30元,視乎股息的貨幣)。如股息不足,將不用收取最低收費。


至於華泰代收紅股費,每手紅股為HK$1 (最低收費HK$25)。

MoneySmart 獨家尊享
MoneySmart 獨家尊享

微牛證券投資戶口

美股交易佣金
US$0
港股交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

經 MoneySmart成功開戶及首次存入HK$10,000及留存60日,以及填寫換領獎賞表格可享高達HK$1,598獎賞:

  1. BRUNO BOE053 多功能煮食爐  (價值HK$1,598) / Samsung Galaxy Tab A9 (價值HK$1,288) /HK$1,200 Apple禮品卡 / HK$1,200 百佳超市現金券 (由MoneySmart發放)
    HK$200百佳超市現金券 (存入HK$10,000留存不足60日)
  2. 開戶4步曲:https://bit.ly/MSlps-webull

*活動受條款細則約束

優惠期至 29 Mar 2024
微牛證券的代收現金股息費用為股息的0.2% (最低HK$30),而代收紅股股息費用則為HK$2/手 (最低HK$30)。
MoneySmart 獨家尊享
MoneySmart 獨家尊享

富途證券投資戶口

美股最低交易佣金
US$0.99
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0
迎新優惠:最高HK$1,900獎賞!全新註冊客戶享獨家HK$200現金券(直接存入富途帳戶)


一重獎:活動期內存入HK$10,000、累計淨入資金達HK$10,000及留存60日可得:

阿里巴巴 - 1股 或 HK$400電子超市禮券


二重獎:活動期內存入HK$80,000、累計淨入資金達HK$10,000及留存60日可再得:Google - 1股

*活動受條款細則約束。
優惠期至 31 Mar 2024
MoneySmart 獨家尊享
MoneySmart 獨家尊享

華盛証券投資戶口

美股最低交易佣金
US$0.99
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

經MoneySmart輸入邀請碼「32BR」成功開戶、完成指定開戶條件及填寫換領獎賞表格可享高達HK$2,500獎賞! 



存入≥HK$10,000及留存60日,可享以下MoneySmart獨家獎賞:

  • SONY SRS-XE200 可攜式無線Speaker (價值HK$999, 顏色隨機發送) 或 HK$800 Apple禮品卡 或 HK$800 百佳電子現金券

或 存入≥HK$40,000及留存60日,可享以下MoneySmart獨家獎賞:

  • Sennheiser ACCENTUM Wireless 耳機(價值HK$1,600, 顏色隨機發送) 或 HK$1,300 Apple禮品卡  或 HK$1,300 百佳電子現金券

首次成功完成線上開戶並存入≥HK$10,000即送:
1. US$25 交易現金券*+ HK$200 交易現金券*
3. 30日港股LV1串流行情*+ 港股無限免佣+美股買賣180天免佣額度卡*

*優惠受條款及細則約束

優惠期至 15 Mar 2024
華盛的代收現金股息費用為股息的0.5% (最低HK$30)。如需要代追股息,其委託費為每單HK$500及每期股息金額的0.5% (最低20港元)。
網上申請優惠
網上申請優惠

盈透證券

美股最低佣金收費
US$0.0035
港股及交易所買賣基金
0.015%
賬戶最低資金要求
HK$0
網上申請優惠:

・佣金與融資利率低廉透明;可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式
・美股最低佣金每股0.0035美元
・港股最低佣金交易價值0.015%
優惠期至 30 Mar 2024
MoneySmart 獨家尊享
MoneySmart 獨家尊享

長橋證券投資戶口

美股最低交易佣金
US$0
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

成功經MoneySmart開戶並首次存入資金HK$10,000 或以上及留存60日,以及填寫換領獎賞表格可獲高達HK2,480獨家優惠:

  1. German Pool 無線多功能吸塵機 (價值: HK$1,380) / Bruno BOE021 多功能電熱鍋(價值: HK$998, 顏色隨機發送) / HK$900 Apple禮品卡 / HK$900 百佳電子現金券
  2. 港股美股終生免佣*
  3. HK$800 現金回贈(60日內交易10次)
  4. 首次淨轉倉價值100萬港幣+留存90日+交易60次,送 iPhone 15 Pro Max 512G
  5. 企業認證獎勵HK$300 超市禮券 (由長橋派發
     
     *活動受條款細則約束。
優惠期至 31 Mar 2024
長橋證券的代收現金股息費用為現金股息總額的0.2% (最低HK$30)。至於追收股息,不論追收成功與否,都需收取追收費用,每單最低收費為HK$1000。若成功追收,長橋會收取相關股息 10% 服務費,另加過户處理費 (如有)。

高息港股推薦:高息紅籌股

高息紅籌股股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
綠地香港03371.65HK$1,65017.54%
越秀交通基建10525.14HK$10,00313.15%
中國聯通07623.80HK$7,60011.91%
兗煤澳大利亞366825.65HK$2,56510.58%
亞太衛星10452.37HK$4,74010.34%
深圳控股06041.66HK$3,3208.57%
華潤水泥控股13136.21HK$12,4008.32%
中國移動094154.25HK$27,1007.48%
中國重汽38089.24HK$4,6207.33%
中糧家佳康16103.43HK$3,4305.08%
*上述數據為2022年4月21日收市資料

收息股組合穩陣選擇:高息ETF

高息ETF股票代號股價 (HK$)每手入場費股息率
GX恒生高股息率311025.50HK$2,5507.02%
平安香港高息股307026.36HK$2,6365.50%
三星高息房託318720.92HK$4,1844.49%
華夏香港銀行股31437.36HK$1,4714.22%
工銀南方國債3199125.06HK$2,5013.55%
東匯香港35301218.77HK$9,3853.46%
盈富基金280020.80HK$10,0043.21%
華夏亞投債314114.65HK$2,9303.14%
華夏亞洲高息股314510.39HK$2,0782.70%
平安中國國債0380133.10HK$13,3002.68%

邊間證券行代收股息費最低?

當上市公司派息時,你需要向銀行或證券行支付「登記及過戶費」和「代收股息費」。一般登記及過戶費為每手HK$1.5,而現金股息的代收股息費是股息額的0.5%(一般最低收費為HK$20),股票股息的代收股息費則為每手HK$1至HK$5不等(一般最低收費為HK$30)。


一般證券戶口會比銀行收取更低代收股息費,部分戶口更收取特低代收股息費,助你減低投資成本,淨賺股息就相對較高。立即比較不同證券戶口的代收股息費啦!

高息港股戶口:代收股息費比較

港股戶口佣金代收股息費代收紅股股息費用戶口特色
華泰證券HK$0股息額0.25% (最低收費: HK$30,
最高收費 HK$20,000)
HK$1/受 (最低收費: HK$25)V1或以上會員可享免佣金及免平台費
微牛證券HK$0股息額0.2% (最低收費: HK$30)HK$2/手 (最低收費: HK$30)港股免佣金、現金IPO新股認購$0手續費
富途證券HK$0股息額0.2% (最低收費: HK$30)HK$1/每手 (最低收費: HK$30,
最高收費: HK$2,000)
港股買賣一世免佣
華盛證券HK$0股息額0.5% (最低收費: HK$30)HK$1.5/手 (最低收費: HK$30)一站式投資港股、美股、A股、期貨、債券及基金

港股收息術語

當你接收與收息股相關新聞的時候,當中牽涉不少術語,你又認識幾多?以下是常見的港股收息術語:

股息

股息是上市公司按業績用現金或以股代息方式分派給股東的回報,當中分為股息、特別股息。

派息股

派息股指按季度業績向股東發放股息的股票。

特別股息

如上市公司出現利好的事情,就有機會向股東派發一次性的特別股息。

除淨日

除淨日這日子是用作「除去權益」,目的是分辨哪些股東有權獲得股息。換言之,在除淨日或之後買入股票的股東,將不會獲發股息,而每間上市公司的除淨日都不相同。

截止過戶日期

這是辦理過戶手續的限期,即這天之後不在股東名冊上的人士,將不會獲發權益。由於香港股市行「T+2」的交收制度,因此截止過戶日比除淨日遲兩天。不過,要趕及在截止過戶日前成為公司股東,你就要在除淨日前買入股票。簡言之,只看除淨日就可以分辨是否有權益收息。

派送日

派送日就是股東真正收到股息的日子。

買高息股注意事項

1. 於除淨日前買入相關股份

如你想趕及在除淨日前成為公司股東,獲取高息,你就要先了解其除淨日,並在除淨日之前(而非截止過戶日前)買入股票。如果你本身持有股份,你就需要將股票揸到除淨日,否則就會失去獲取股息的資格。

2. 了解股息率計算方法

投資者要了解股息率計算方法,明白派息比率和息率的計算方法。


股息率(Dividend Yield Ratio)=(每年派息/股票現價) x 100%

即使每年派息維持不變,但股息率仍然會隨股價波幅而出現變動,而派息率(Dividend Payout Ratio)的計算方法是基於每股盈利,因此計算上與股價無關。

3. 留意部分紅籌股需繳交股息稅

投資者要注意持有非本地公司的股票於收息時或需繳交股息稅,因此在扣除相關股息稅和手續費後,股息的收入未必如想像中吸引。

4. 股息率越高 不代表股票值得買

不少藍籌收息股如中國石油化工股份(0386)提供可觀利息,如本金足夠,一年可獲得5-6位利息收入。雖然「買股收息」看似是不錯的理財方案,但需注意如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。

5. 派息次數多不代表息高

投資者要明白衡量高息與否是以息率為指標,與一間公司一年派息多少次並無關係。此外,收息次數多,你所需要支付的手續費會相應增加。

6. 小心特別息

特別息的出現會拉高股息率,但特別息只是一次性,因此投資者不應只根據過往上市公司的派息而決定是否入市。投資者應扣除特別息,再去決定是否入市。

7. 留意派息是否有按年上升

投資者入市前可了解心儀的公司過去幾年的派息是否有按年上升。如該公司業務增長穩健,派息年年增加,會增加其投資的價值。

background image

想穩陣賺取回報?

除了收息股,你亦可以考慮開立定存戶口,相對地定存戶口風險較低,因收息股價格可升可跌,投資者有機會賺息蝕價。

低息貸款賺息差

想好好利用收息股賺取更多回報的話,可以考慮借錢買股票,即借低息貸款買入更多高息股票賺取息差。例如你購入的收息股派發的利息達5%,而你借用的貸款利息為1%,你就可以賺4%的息差,是相對低風險的投資方法。不過,大家要留意股票利息可以隨時改變,所以還是非常視乎你的選股能力。借定唔借,還得到先好借!


香港低息貸款選擇亦甚多,除了可以趁稅季借稅季貸款(利息通常特別低,可低至1.3%),不少銀行亦有推出大額低息貸款,例如Citi特快現金實際年利率就低至1.38%,屬市場低息貸款之選。

關於MoneySmart

MoneySmart HK 隸屬於2009年在新加坡成立的MoneySmart Group,是一站式金融產品比較平台,可以一次過比較多間機構的信用卡、私人貸款、保險產品、投資戶口、儲蓄戶口及按揭,致力協助用戶作出精明的理財決策。


MoneySmart 夥拍各大銀行、財務公司及保險公司等金融機構,提供專業產品分析,並為用戶提供獨家迎新優惠。想慳又想賺?馬上到 MoneySmart 網站開始比較金融產品

延伸閱讀

新手必睇:投資入門攻略

儲錢+資產增值理財方法

常見問題

香港股息稅是多少?

香港不設股息稅。不過,持有非本地公司的股票就有機會而要交股息稅。

港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎?

香港的並藍籌股不設股息稅,但持有H股或部分紅籌股,在收息時需付10%股息稅。

港股通常多久派息一次?

不同公司派發股息政策都不相同,可分3個月、半年或一年發放。

股息率越高是否代表哪隻股票約值得買?

不是,股息率並不是投資的唯一指標,如該公司的股價下滑,就會出現賺息蝕價的情況。