收息股攻略
收息股是什麼？
收息股是指定期向股東派發股息的股份。此類公司一般業務較為成熟，現金流相對穩定，適合希望透過持有股份獲取定期現金回報的投資者。以香港股票市場來說，常見例子包括港鐵（00066）、滙豐控股（00005），以及房地產投資信託基金（REITs），例如領展（00823）。投資時，你除要留意除淨日、派息日、股息率計算等基本概念外，同時可以透過分散於不同行業及板塊，例如銀行、公用事業、電訊及REITs，以減低單一公司或行業的風險。對於資金有限的新手，部分證券平台支援碎股交易及定期定額投資（月供），方便分批入場。富途牛牛提供港股月供計劃及模擬交易功能；微牛則以美股碎股及較低交易成本見稱。
高息股是什麼？
高息股是指股息率高於市場平均水平，且能定期向股東派發豐厚現金股息的股票。此類股份多屬業務成熟、現金流穩定的公司，常見於銀行、公用事業及房地產投資信託基金（REITs）等板塊。投資時，除要留意股息率計算外，更應同時檢視過往派息穩定性、盈利能力及行業前景。高股息率有時源於股價下跌，未必反映公司基本面良好，投資者不宜單憑息率數字作決定。同時可透過分散於不同行業及板塊，以減低單一公司或行業的風險。
香港高息股有哪些？
想建立長期現金流，香港投資者較常使用的被動收入工具包括收息股、定期存款、債券及派息基金。收息股流動性相對較高，現時高息股份多集中於公用事業、房地產投資信託基金（REITs）及金融板塊，派息相對穩定。投資前應檢視公司過往派息紀錄、盈利能力及透明度。
定期存款及債券適合風險承受能力較低的投資者，回報較為可預期。基金及強積金（MPF）則較偏向長線儲蓄及退休規劃。選擇組合時，宜平衡流動性、預期回報與風險水平。
香港收息股／高息股類別
銀行股
地產股／房地產投資信託（REITs）
公用事業股
電訊網絡股
股息率點計？
想買收息股/高息股？
十隻支持退休生活的收息港股：高息藍籌股
| 股票名稱 | 代號 | 股價 (HK$) | 每手股數 | 每手入場費 (HK$) | 股息率 (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 中國移動 | 0941 | 79.35 | 500 | 39,675 | 6.84 |
| 中國海洋石油 | 0883 | 23.7 | 1,000 | 23,700 | 6.29 |
| 中國神華 | 1088 | 44.44 | 500 | 22,220 | 5.08 |
| 中國建設銀行 | 0939 | 9.69 | 1,000 | 9,690 | 4.83 |
| 工商銀行 | 1398 | 7.65 | 1,000 | 7,650 | 4.81 |
| 中國銀行 | 3988 | 6.02 | 1,000 | 6,020 | 4.50 |
| 中電控股 | 0002 | 76.5 | 500 | 38,250 | 4.18 |
| 電能實業 | 0006 | 59.5 | 500 | 29,750 | 4.74 |
| 港鐵公司 | 0066 | 32.46 | 500 | 16,230 | 4.04 |
| 恒基地產 | 0012 | 23.36 | 1,000 | 23,360 | 4.78 |
註：
- 截至2026年9月29日收市，股息率按過去12個月派息計算，僅供參考。
- 股息率為過去12個月派息 ÷ 現價計算（Trailing Dividend Yield）。
- 高息未必代表低風險，能源及周期性股份派息或受商品價格及經濟周期影響。
- 投資前請留意除淨日及公司最新派息公告。股價及入場費以香港交易所即時報價為準。
收息股穩陣組合：高息ETF
| ETF名稱 | 代號 | 股價 (HK$) | 每手股數 | 每手入場費 (HK$) | 股息率 (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 盈富基金 | 2800 | 25.14 | 500 | 12,570 | 2.94 |
| Global X 恒生高股息率ETF | 3110 | 29.14 | 50 | 1,457 | 6.80 |
ETF可分散單一股票風險，適合希望建立穩定收息組合的投資者。
註：
- 截至2026年9月29日收市，股息率按過去12個月派息計算，僅供參考。
- 股息率為過去12個月派息 ÷ 現價計算（Trailing Dividend Yield），屬歷史數據。
- ETF派息並非保證，實際金額及頻率由管理人決定，或會從資本中派發。
- 投資前請留意除淨日及最新基金公告。股價及入場費以香港交易所即時報價為準。
收息港股：高息紅籌股
| 股票名稱 | 代號 | 股價 (HK$) | 每手股數 | 每手入場費 (HK$) | 股息率 (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 中國石油股份 | 0857 | 9.57 | 2,000 | 19,140 | 6.06 |
| 東方海外國際 | 0316 | 142.7 | 500 | 71,350 | 5.20 |
| 華潤電力 | 0836 | 19.67 | 2,000 | 39,340 | 5.55 |
| 中國石油化工股份 | 0386 | 4.405 | 2,000 | 8,810 | 5.5 |
紅籌股的股息率可能受油價、運費、能源需求或政策因素影響而波動。投資前應留意公司最新派息政策及基本面。
註：
- 截至2026年9月29日收市，股息率按過去12個月派息計算，僅供參考。
- 股息率為過去12個月派息 ÷ 現價計算（Trailing Dividend Yield），屬歷史數據。
- 高息未必代表低風險，能源及航運類股份的派息較易受周期影響。
- 投資前請查閱除淨日及公司最新公告。股價及入場費以香港交易所即時報價為準。
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甚麼是代收股息費？
代收股息費是證券行代客戶收取上市公司派發股息時所收取的服務費。
當股票除淨後，公司透過中央結算系統（CCASS）將股息撥入證券行戶口，再由證券行轉入投資者帳戶。部分證券行會就此收取手續費，收費方式不一，常見為股息金額的某個百分比，或設有最低／最高收費上限。部分平台則豁免此費用。
投資者應留意所選證券行的收費表，因費用會直接影響實際股息收入。
高息港股戶口：代收股息費比較
| 港股戶口 | 佣金 | 代收股息費 | 代收紅股及處理費用 | 平台費 | 孖展利率 (約) | 戶口特色 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 富途證券 | 交易金額0.03%，每筆訂單最低HK$3 (免佣期內不收取) | 股息 0.2%（最低 HK$30） | HK$1/手（最低HK$30，最高 HK$2,000） | 固定式：HK$15/訂單 階梯式：HK$1 - 30/訂單（視每月累計訂單數） |
港股 6.8% | 港股買賣一世免佣、多市場支援（美股、A股）、牛牛AI工具、豐富資訊及社群 |
| 微牛證券 (Webull) | HK$0 | 股息 0.2%（最低 HK$30） | HK$2/手（最低HK$30） | 免平台費 | 港股 5.7–6.8% | 港股免佣金、現金IPO新股認購0手續費、實時Level 2報價、專業圖表、24小時美股 |
| 華泰證券 (漲樂全球通) | 非會員／M1／M2會員：交易金額的HK$0.029（最低HK$2.9）V1／V2／V3會員：HK$0 | 股息 0.25%（最低HK$30，最高HK$20,000） | HK$1/手（最低HK$25） | 非會員： HK$15/訂單 M1／M2／V1／V2／V3：免平台費 |
港股 6.8–7.98% | VI級以上會員免佣金及平台費、樂投智能投顧、港股IPO 0手續費、多市場支援 |
| 致富證券 (Chief) | 網上交易佣金：0.0288% 股息再投資佣金：免費 |
股息 0.3%（最低 HK$20） | HK$20 | 免平台費 | 視計劃 | 免費即時報價、孖展免息優惠、多元產品（港股、美股、A股）、傳統可靠 |
| 方德證券 | 成交金額 0.25%，最低HK$100（免佣期內不收取） | 股息總額 0.5%（最低 HK$30） | HK$1/手（最低HK$30） | 固定式：HK$25/訂單 階梯式：最低HK$3 - 50/訂單（視每月累計訂單數） |
未列明 | AI智能投資、多類產品（港股、美股、ETF、基金、窩輪、牛熊、期貨）、最高HK$50萬保障 |
| 長橋證券 (Longbridge) | HK$0 | 現金股息總額0.2% （最低 HK$30） | HK$1/手（最低HK$30，最高 HK$2,000） | 固定式： HK$15/訂單 階梯式：最低HK$3 - 30/訂單（視每月累計訂單數） |
港股 6.8% | 港美股一世免佣、3分鐘極速開戶、AI選新股、社群功能強大 |
| 華盛證券 (Valuable Capital) | 交易金額0.03%，每筆訂單最低HK$3 (免佣期內不收取） | 股息 0.5%（最低HK$30） | HK$1.5/手（最低HK$30） | 固定式：HK$15/訂單 階梯式：最低HK$1 - 25/訂單（視每月累計訂單數） |
港股 6.8% | 一站式投資（港股、美股、A股、期貨、債券、基金）、低成本多市場 |
| 老虎證券 (Tiger Brokers) | HK$0 | 現金股息總額0.2%（最低 HK$30） | HK$1/手（最低HK$30） | 固定式：HK$15/訂單 階梯式：最低HK$1 - 30/訂單（視每月累計訂單數） |
港股 6.8% | 低佣多市場（港、美、A股）、老虎錢罌現金管理、專業工具、快速開戶 |
邊間證券行代收股息費最低？
當上市公司派息時，你需要向銀行或證券行支付「登記及過戶費」和「代收股息費」。一般登記及過戶費為每手HK$1.5，而現金股息的代收股息費是股息額的0.5%（一般最低收費為HK$20），股票股息的代收股息費則為每手HK$1至HK$5不等（一般最低收費為HK$30）。
港股收息術語
股息
派息股
特別股息
除淨日
截止過戶日期
派送日
想穩陣賺取回報？
買高息股注意事項
1. 於除淨日前買入相關股份
2. 了解股息率計算方法
投資者要了解股息率計算方法，明白派息比率和息率的計算方法。
股息率（Dividend Yield Ratio）＝（每年派息/股票現價） x 100％
即使每年派息維持不變，但股息率仍然會隨股價波幅而出現變動，而派息率（Dividend Payout Ratio）的計算方法是基於每股盈利，因此計算上與股價無關。
3. 留意部分紅籌股需繳交股息稅
4. 股息率越高 不代表股票值得買
5. 派息次數多不代表息高
6. 小心特別息
7. 留意派息是否有按年上升
關於MoneySmart
MoneySmart HK 隸屬於2009年在新加坡成立的MoneySmart Group，是一站式金融產品比較平台，可以一次過比較多間機構的信用卡、私人貸款、保險產品、投資戶口、儲蓄戶口及按揭，致力協助用戶作出精明的理財決策。
MoneySmart 夥拍各大銀行、財務公司及保險公司等金融機構，提供專業產品分析，並為用戶提供獨家迎新優惠。想慳又想賺？馬上到 MoneySmart 網站開始比較金融產品！
延伸閱讀
常見問題
香港股息稅是多少？
- 香港不設股息稅。不過，持有非本地公司的股票就有機會而要交股息稅。
港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎？
- 香港的並藍籌股不設股息稅，但持有H股或部分紅籌股，在收息時需付10%股息稅。
港股通常多久派息一次？
- 不同公司派發股息政策都不相同，可分3個月、半年或一年發放。
股息率越高是否代表哪隻股票約值得買？
- 不是，股息率並不是投資的唯一指標，如該公司的股價下滑，就會出現賺息蝕價的情況。
點樣先算係穩陣嘅收息股？
- 收息股通常集中於公用事業、金融同房託（REITs），這三個行業現金流相對穩定同可預測。投資者可以查看股票過往10–20年嘅派息歷史，有冇間斷或者大幅減息，判斷是否投資。
收息股通常一年派幾多次息？
- 香港上市嘅收息股多數一年派2至4次，即中期+末期，或者特別息，但派息次數多不等於穩定，而要留意每股派息金額穩定上升或沒有持續下降。
高息股一定值得買咩？
- 不少所謂「高息股」係因為股價大跌，先顯得息率高（即係假高息）。投資前需查看公司嘅盈利、自由現金流同派息比率，如果派息比率長期超過100%，就要留意風險。
喺港股收息要唔要交稅？
- 香港本地註冊的股票派息完全免稅；但如果你買外國股票有機會被當地預扣稅（Withholding Tax）。
依家啲平台有咩新功能幫到收息族？
- 富途牛牛、微牛證券等平台最近都提供收息專用功能，例如派息日曆、自動派息通知、歷史股息率走勢圖、同類股息率比較等，而家透過MoneySmart開戶仲可以享有富途開戶優惠，啱晒想儲息股嘅投資者。
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