收息股攻略
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香港收息股10大推介：高息藍籌股
| 高息藍籌股 | 股票代號 | 股價 (HK$) | 每手入場費 | 股息率 |
|---|---|---|---|---|
| 中國石油化工股份 | 386 | 4.00 | HK$8,000 | 18.26% |
| 中國聯通 | 762 | 3.88 | HK$7,760 | 11.95% |
| 中國銀行 | 3988 | 3.12 | HK$3,120 | 8.66% |
| 信義玻璃 | 868 | 18.14 | HK$18,100 | 8.00% |
| 交通銀行 | 3328 | 5.66 | HK$5,660 | 7.74% |
| 工商銀行 | 1398 | 4.75 | HK$4,750 | 7.58% |
| 中國移動 | 941 | 55.35 | HK$27,700 | 7.32% |
| 中信股份 | 627 | 8.72 | HK$8,720 | 6.94% |
| 中國石油股份 | 857 | 4.08 | HK$8,160 | 6.82% |
| 建設銀行 | 939 | 5.86 | HK$5,860 | 6.67% |
| *上述數據為2022年4月14日收市資料 |
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高息港股推薦：高息紅籌股
| 高息紅籌股 | 股票代號 | 股價 (HK$) | 每手入場費 | 股息率 |
|---|---|---|---|---|
| 綠地香港 | 0337 | 1.65 | HK$1,650 | 17.54% |
| 越秀交通基建 | 1052 | 5.14 | HK$10,003 | 13.15% |
| 中國聯通 | 0762 | 3.80 | HK$7,600 | 11.91% |
| 兗煤澳大利亞 | 3668 | 25.65 | HK$2,565 | 10.58% |
| 亞太衛星 | 1045 | 2.37 | HK$4,740 | 10.34% |
| 深圳控股 | 0604 | 1.66 | HK$3,320 | 8.57% |
| 華潤水泥控股 | 1313 | 6.21 | HK$12,400 | 8.32% |
| 中國移動 | 0941 | 54.25 | HK$27,100 | 7.48% |
| 中國重汽 | 3808 | 9.24 | HK$4,620 | 7.33% |
| 中糧家佳康 | 1610 | 3.43 | HK$3,430 | 5.08% |
| *上述數據為2022年4月21日收市資料 |
收息股組合穩陣選擇：高息ETF
| 高息ETF | 股票代號 | 股價 (HK$) | 每手入場費 | 股息率 |
|---|---|---|---|---|
| GX恒生高股息率 | 3110 | 25.50 | HK$2,550 | 7.02% |
| 平安香港高息股 | 3070 | 26.36 | HK$2,636 | 5.50% |
| 三星高息房託 | 3187 | 20.92 | HK$4,184 | 4.49% |
| 華夏香港銀行股 | 3143 | 7.36 | HK$1,471 | 4.22% |
| 工銀南方國債 | 3199 | 125.06 | HK$2,501 | 3.55% |
| 東匯香港35 | 3012 | 18.77 | HK$9,385 | 3.46% |
| 盈富基金 | 2800 | 20.80 | HK$10,004 | 3.21% |
| 華夏亞投債 | 3141 | 14.65 | HK$2,930 | 3.14% |
| 華夏亞洲高息股 | 3145 | 10.39 | HK$2,078 | 2.70% |
| 平安中國國債 | 0380 | 133.10 | HK$13,300 | 2.68% |
邊間證券行代收股息費最低？
當上市公司派息時，你需要向銀行或證券行支付「登記及過戶費」和「代收股息費」。一般登記及過戶費為每手HK$1.5，而現金股息的代收股息費是股息額的0.5%（一般最低收費為HK$20），股票股息的代收股息費則為每手HK$1至HK$5不等（一般最低收費為HK$30）。
一般證券戶口會比銀行收取更低代收股息費，部分戶口更收取特低代收股息費，助你減低投資成本，淨賺股息就相對較高。立即比較不同證券戶口的代收股息費啦！
高息港股戶口：代收股息費比較
| 港股戶口 | 佣金 | 代收股息費 | 代收紅股股息費用 | 戶口特色 |
|---|---|---|---|---|
| 華泰證券 | HK$0 | 股息額0.25% (最低收費: HK$30， 最高收費 HK$20,000) | HK$1/受 (最低收費: HK$25) | V1或以上會員可享免佣金及免平台費 |
| 微牛證券 | HK$0 | 股息額0.2% (最低收費: HK$30) | HK$2/手 (最低收費: HK$30) | 港股免佣金、現金IPO新股認購$0手續費 |
| 富途證券 | HK$0 | 股息額0.2% (最低收費: HK$30) | HK$1/每手 (最低收費: HK$30， 最高收費: HK$2,000) | 港股買賣一世免佣 |
| 華盛證券 | HK$0 | 股息額0.5% (最低收費: HK$30) | HK$1.5/手 (最低收費: HK$30) | 一站式投資港股、美股、A股、期貨、債券及基金 |
港股收息術語
當你接收與收息股相關新聞的時候，當中牽涉不少術語，你又認識幾多？以下是常見的港股收息術語：
股息
股息是上市公司按業績用現金或以股代息方式分派給股東的回報，當中分為股息、特別股息。
派息股
派息股指按季度業績向股東發放股息的股票。
特別股息
如上市公司出現利好的事情，就有機會向股東派發一次性的特別股息。
除淨日
除淨日這日子是用作「除去權益」，目的是分辨哪些股東有權獲得股息。換言之，在除淨日或之後買入股票的股東，將不會獲發股息，而每間上市公司的除淨日都不相同。
截止過戶日期
這是辦理過戶手續的限期，即這天之後不在股東名冊上的人士，將不會獲發權益。由於香港股市行「T+2」的交收制度，因此截止過戶日比除淨日遲兩天。不過，要趕及在截止過戶日前成為公司股東，你就要在除淨日前買入股票。簡言之，只看除淨日就可以分辨是否有權益收息。
派送日
派送日就是股東真正收到股息的日子。
買高息股注意事項
1. 於除淨日前買入相關股份
如你想趕及在除淨日前成為公司股東，獲取高息，你就要先了解其除淨日，並在除淨日之前（而非截止過戶日前）買入股票。如果你本身持有股份，你就需要將股票揸到除淨日，否則就會失去獲取股息的資格。
2. 了解股息率計算方法
投資者要了解股息率計算方法，明白派息比率和息率的計算方法。
股息率（Dividend Yield Ratio）＝（每年派息/股票現價） x 100％
即使每年派息維持不變，但股息率仍然會隨股價波幅而出現變動，而派息率（Dividend Payout Ratio）的計算方法是基於每股盈利，因此計算上與股價無關。
3. 留意部分紅籌股需繳交股息稅
投資者要注意持有非本地公司的股票於收息時或需繳交股息稅，因此在扣除相關股息稅和手續費後，股息的收入未必如想像中吸引。
4. 股息率越高 不代表股票值得買
不少藍籌收息股如中國石油化工股份（0386）提供可觀利息，如本金足夠，一年可獲得5-6位利息收入。雖然「買股收息」看似是不錯的理財方案，但需注意如該公司的股價下滑，就會出現賺息蝕價的情況。
5. 派息次數多不代表息高
投資者要明白衡量高息與否是以息率為指標，與一間公司一年派息多少次並無關係。此外，收息次數多，你所需要支付的手續費會相應增加。
6. 小心特別息
特別息的出現會拉高股息率，但特別息只是一次性，因此投資者不應只根據過往上市公司的派息而決定是否入市。投資者應扣除特別息，再去決定是否入市。
7. 留意派息是否有按年上升
投資者入市前可了解心儀的公司過去幾年的派息是否有按年上升。如該公司業務增長穩健，派息年年增加，會增加其投資的價值。
想穩陣賺取回報？
除了收息股，你亦可以考慮開立定存戶口，相對地定存戶口風險較低，因收息股價格可升可跌，投資者有機會賺息蝕價。
關於MoneySmart
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延伸閱讀
常見問題
香港股息稅是多少？
- 香港不設股息稅。不過，持有非本地公司的股票就有機會而要交股息稅。
港股藍籌股和紅籌股的股息稅一樣嗎？
- 香港的並藍籌股不設股息稅，但持有H股或部分紅籌股，在收息時需付10%股息稅。
港股通常多久派息一次？
- 不同公司派發股息政策都不相同，可分3個月、半年或一年發放。
股息率越高是否代表哪隻股票約值得買？
- 不是，股息率並不是投資的唯一指標，如該公司的股價下滑，就會出現賺息蝕價的情況。