ETF投資新手必睇:ETF是什麼?ETF好處、風險、熱門港股美股ETF集合

ETF是什麼?立即了解投資ETF(交易所買賣基金)的好處、風險,哪些人適合投資ETF及如何選擇適合你投資的ETF!本文還會介紹人氣港股美股ETF,及教你如何買入ETF等適合各位投資ETF新手必讀的入門資訊!

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ETF是什麼?

ETF (exchange-traded funds),又名交易所買賣基金,以追蹤、模擬或對應某指數的表現為投資目標,所追蹤的指數可涵蓋債券或商品如黃,讓投資者不單只是投資於個別股票。ETF集股票和基金的特色於一身,有助投資者分散投資和降低投資風險,達致投資組合多元化的好處,更是利用複息效應(Compound Interest) 令投資回報大幅增長的好選擇。

投資ETF好處

透明度高

投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外,與股票一樣,ETF的報價透明,投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價,查詢ETF股價方便快捷。

門檻低

ETF以每手為買賣單位,入場費比買股票低。

交易成本低

ETF的價格已包括管理費,並不設任何認購費用,加上管理費比傳統基金便宜,因此交易成本相對低。

分散投資

ETF以追蹤相關資產或組合為目標,投資一籃子證券或商品,而非單一股票,讓投資者可以分散投資。

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哪些人適合投資ETF?

投資經驗不多或工作繁忙的散戶:對投資經驗不多或工作繁忙的散戶而言,要鑽研哪一間公司是否具有投資價值絕不容易,ETF投資選擇廣泛,可以用來打造投資組合,達致投資組合多元化的好處。


喜歡長線投資的人:雖然ETF牽涉買賣價差成本、基金淨值折溢價風險、市場風險、追踨誤差等風險,不過如以中長期為投資目標,投資一些較穩陣及平穩上升的ETF,可有效降低風險。大家須注意太頻繁買賣ETF可產生高昂佣金及相關手續費,增加投資成本。

ETF類型

市面上有多種ETF類型,包括最常見的被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF:

被動型ETF

大多數ETF以追蹤或模擬某指數或商品價格為投資目標,屬被動投資工具。

主動型ETF

主動型ETF像互惠基金般,由基金經理選股,以選擇跑贏大市回報為投資目標。

槓桿ETF

槓桿ETF倍大投資回報及虧蝕幅度,屬高風險投資。

反向ETF

反向ETF的投資目標,顧名思義,是期望取得與相關指數表現反向的回報。

如何選擇適合你的ETF?

Step 1

評估ETF的表現

以「追蹤誤差」和「追蹤偏離度」來評估ETF追蹤指數表現的緊貼度。追蹤偏離度可以反映ETF追蹤指數回報的緊貼程度,而追蹤誤差則可以顯示ETF在不同時期內追蹤質素的一致性。

Step 2

了解ETF供應商

供應商的大小、規模、專長和承諾會直影響ETF的表現。因此,於投資前,你應先了解有相關公司的背景。

Step 3

了解ETF基準指數

花時間了解ETF基準指數是否符合你想投資的國家、行業和資產。

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熱門ETF一覽:港股ETF和美股ETF有甚麼選擇?

人氣港股ETF

  1. 盈富基金 (02800): 緊貼恒生指數表現,讓投資者一次過買入香港市場的藍籌股
  2. 華夏滬深300 (03188): 追蹤滬深300指數,讓投資者一次過買入有潛力的A股
  3. 恒生中國企業ETF (02828): 追蹤在香港上市的大型內地企業,讓投資者一次過買入大型內地企業股如阿里巴巴 (09988)、美團 (03690)、小米集團 (01810)、快手 (01024)等

人氣美股ETF

  1. VOO (Vanguard S&P 500): 追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業
  2. ROBO (ROBO Global Robotics & Automation): 該指數專門涵蓋全球自動化行業,包括智能保安、電腦演算、感應系統等企業,共有84隻持股。截至2021年8月31日,平均每年回報為20.42%
  3. QQQ (Invesco QQQ Trust): 追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet等,共有102隻持股。截至2021年7月31,平均每年回報為16.39%

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如何買入ETF?

現時投資者可以透過各大證券行或銀行在港股和美股市場買入ETF。部分證券行更提供免佣金、免平台費優惠!新用戶開戶一般都有迎新優惠,立即瀏覽MoneySmart各大網上投資戶口比較,經MoneySmart開立你的投資ETF/股票戶口,賺取獨家迎新優惠啦!

ETF VS 互惠基金:佣金、投資成本比較

ETF VS 互惠基金ETF互惠基金
佣金較低 (一般只需收取交易所佣金)較高 (一般需收取經紀佣金)
透明度較高較低
投資成本較低較高
管理方式被動型管理主動型管理
買賣靈活性較高較低

投資ETF常見問題

投資ETF有甚麼好處?

投資ETF透明度高、門檻低、交易成本低,而且可以分散投資,有效降低風險。

買ETF可以收息嗎?

可以,投資者可以在相關ETF官網了解派息政策。

比較ETF和股票,新手投資應選哪一樣?

ETF較股票提供更廣泛的投資組合,例如以上介紹的VOO、IVV可以追蹤S&P500指數,涵蓋多個產業而且全部公司都屬於美國前500大公司,令投資組合更多元化。相比起投資單一股票可以更平衡風險,而且部分ETF門檻比起單買藍籌股股票低,絕對是投資新手的好選擇。