ETF投資新手必睇:ETF是什麼?ETF好處、風險、熱門港股美股ETF集合

ETF是什麼?立即了解投資ETF(交易所買賣基金)的好處、風險,哪些人適合投資ETF及如何選擇適合你投資的ETF!本文還會介紹人氣港股美股ETF,及教你如何買入ETF等適合各位投資ETF新手必讀的入門資訊!
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ETF是什麼?

ETF (exchange-traded funds)又名交易所買賣基金,以追蹤、模擬或對應某指數的表現為投資目標,所追蹤的指數可涵蓋債券或商品如黃金,讓投資者不單只是投資於個別股票。ETF 可以作股票或基金買賣,集股票和基金的特色於一身,有助投資者分散投資和降低投資風險,達致投資組合多元化的好處,更是利用複息效應(Compound Interest) 令投資回報大幅增長的好選擇。

熱門ETF一覽:港股ETF和美股ETF有甚麼選擇?

人氣美股ETF

  1. VOO (Vanguard S&P 500): 追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業
  2. QQQ (Invesco QQQ Trust): 追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet等,共有102隻持股。截至2021年7月31,平均每年回報為16.39%

人氣港股ETF

  1. 盈富基金 (02800): 緊貼恒生指數表現,讓投資者一次過買入香港市場的藍籌股
  2. 華夏滬深300 (03188): 追蹤滬深300指數,讓投資者一次過買入有潛力的A股
  3. 恒生中國企業ETF (02828): 追蹤在香港上市的大型內地企業,讓投資者一次過買入大型內地企業股如阿里巴巴 (09988)、美團 (03690)、小米集團 (01810)、快手 (01024)等
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投資ETF好處

透明度高

投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外,與股票一樣,ETF的報價透明,投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價,查詢ETF股價方便快捷。

門檻低

ETF以每手為買賣單位,入場費通常比直接買股票低。截至2025年1月2日,比特幣(Bitcoin)的價格約為94,954美元。 相比之下,ProShares Bitcoin ETF(BITO)的每股價格約為22.78美元。

交易成本低

ETF的價格已包括管理費,並不設任何認購費用,加上管理費比傳統基金便宜,因此交易成本相對低。

多元化投資

ETF涵蓋不同資產類別及市場,投資者可以輕鬆實現分散風險的多元化投資策略。例如,追蹤股票指數的ETF同時持有多家公司的股票,比起單一股票投資,能更有效分散市場波動風險。

透明度高

投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外,與股票一樣,ETF的報價透明,投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價,查詢ETF股價方便快捷。

流動性高

ETF在市場上與股票一樣可以自由交易,在交易時間內價格透明,投資者可以在需要時快買入或賣出。
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投資ETF的壞處

缺乏個別選股靈活性

由於ETF是被動追蹤指數,投資者無法挑選特定的成分股。因此即使ETF包含表現較弱的股票,投資者也無法主動刪除,限制了調整投資組合的靈活性。
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ETF vs 股票 vs 基金

特點ETF股票基金
特點投資組合ETF追蹤指數、行業或資產(如商品)股票單一公司基金多元資產(由基金經理配置)
特點交易方式ETF即時交易股票即時交易基金按淨值每日計算一次,無法即時交易
特點費用結構ETF管理費用低,買賣有手續費股票買賣有手續費基金管理費較高,可能有申購/贖回費
特點流動性ETF高,隨時可以買賣股票高,隨時可以買賣基金流動性相對較低
特點多元化ETF多元化投資,一次投資多種成分股股票無多元化,需要自行建構投資組合基金高度多元化,由基金經理分散配置
特點透明度ETF高,成分股公開透明,價格即時更新股票視公司披露情況而定基金低,基金內部配置不定期更新
特點投資門檻ETF一手或少量資金即可入場股票視股票價格而定,門檻不固定基金部分基金門檻較高
特點管理模式ETF被動管理,追蹤指數股票無管理,由投資者自行決策基金主動管理,專業基金經理決策
特點適合對象ETF適合希望分散風險、追求低成本的投資者股票適合具備投資知識並能接受較高風險的投資者基金適合追求專業管理且願意支付較高費用的投資者

哪些人適合投資ETF?

投資經驗不多或工作繁忙的散戶:對投資經驗不多或工作繁忙的散戶而言,要鑽研哪一間公司是否具有投資價值絕不容易,ETF投資選擇廣泛,可以用來打造投資組合,達致投資組合多元化的好處。


喜歡長線投資的人:雖然ETF牽涉買賣價差成本、基金淨值折溢價風險、市場風險、追踨誤差等風險,不過如以中長期為投資目標,投資一些較穩陣及平穩上升的ETF,可有效降低風險。大家須注意太頻繁買賣ETF可產生高昂佣金及相關手續費,增加投資成本。

ETF類型

市面上有多種ETF類型,包括最常見的被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF:

被動型ETF

大多數ETF以追蹤或模擬某指數或商品價格為投資目標,屬被動投資工具。

主動型ETF

主動型ETF像互惠基金般,由基金經理選股,以選擇跑贏大市回報為投資目標。

槓桿ETF

槓桿ETF倍大投資回報及虧蝕幅度,屬高風險投資。

反向ETF

反向ETF的投資目標,顧名思義,是期望取得與相關指數表現反向的回報。

想投資更多不同ETF?

ETF 種類甚多,除了一般VOO 和QQQ 等人氣ETF 選擇,其實亦有更多投資不同產業板塊於環保能源、創新科技甚至飲食業的ETF,投資平台選擇包括Futu證券/微牛Webull證券/長橋證券 /華盛証券等。常見銀行及證券行亦通常只提供美股及港股選擇,想投資其他國家股市的ETF,又或想買入黃金ETF的你,可選擇經智能投資平台買入其他ETF。你更可選擇以月供形式由機械人助你自動買入及管理投資,是投資新手及懶人的投資好夥伴。

如何選擇適合你的ETF?

Step 1

評估ETF的表現

以「追蹤誤差」和「追蹤偏離度」來評估ETF追蹤指數表現的緊貼度。追蹤偏離度可以反映ETF追蹤指數回報的緊貼程度,而追蹤誤差則可以顯示ETF在不同時期內追蹤質素的一致性。
Step 2

了解ETF的資產配置+收費

雖然ETF管理費用低,但買賣仍然有手續費。因此,投資者需先了解收費。另外,ETF流動性仍十分重要,成交量越高,買賣價格越透明。流動性差的ETF可能導致投資者難以以合理價格進行買賣。投資者亦需要了解其資產配置,即追蹤的資產,包括投資的國家、行業和資產。
Step 3

了解ETF供應商

供應商的大小、規模、專長和承諾會直影響ETF的表現。因此,於投資前,你應先了解有相關公司的背景。

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如何買入ETF?

現時投資者可以透過各大證券行或銀行在港股和美股市場買入ETF。部分證券行更提供免佣金、免平台費優惠!新用戶開戶一般都有迎新優惠,立即瀏覽MoneySmart各大網上投資戶口比較,經MoneySmart開立你的投資ETF/股票戶口,賺取獨家迎新優惠啦!

ETF VS 互惠基金(Mutual Funds):佣金、投資成本比較

ETF VS 互惠基金ETF互惠基金
ETF VS 互惠基金佣金ETF較低 (一般只需收取交易所佣金)互惠基金較高 (一般需收取經紀佣金)
ETF VS 互惠基金透明度ETF較高互惠基金較低
ETF VS 互惠基金投資成本ETF較低互惠基金較高
ETF VS 互惠基金管理方式ETF被動型管理互惠基金主動型管理
ETF VS 互惠基金買賣靈活性ETF較高互惠基金較低

投資ETF常見問題

投資ETF有甚麼好處?

投資ETF透明度高、門檻低、交易成本低,而且可以分散投資,有效降低風險。

買ETF可以收息嗎?

可以,投資者可以在相關ETF官網了解派息政策。

比較ETF和股票,新手投資應選哪一樣?

ETF較股票提供更廣泛的投資組合,例如以上介紹的VOO、IVV可以追蹤S&P500指數,涵蓋多個產業而且全部公司都屬於美國前500大公司,令投資組合更多元化。相比起投資單一股票可以更平衡風險,而且部分ETF門檻比起單買藍籌股股票低,絕對是投資新手的好選擇。