ETF投資新手必睇：ETF是什麼？ETF好處、風險、熱門港股美股ETF集合
ETF是什麼？立即了解投資ETF(交易所買賣基金)的好處、風險，哪些人適合投資ETF及如何選擇適合你投資的ETF！本文還會介紹人氣港股美股ETF，及教你如何買入ETF等適合各位投資ETF新手必讀的入門資訊！
ETF是什麼？
ETF (exchange-traded funds)又名交易所買賣基金，以追蹤、模擬或對應某指數的表現為投資目標，所追蹤的指數可涵蓋債券或商品如黃金，讓投資者不單只是投資於個別股票。ETF 可以作股票或基金買賣，集股票和基金的特色於一身，有助投資者分散投資和降低投資風險，達致投資組合多元化的好處，更是利用複息效應(Compound Interest) 令投資回報大幅增長的好選擇。
熱門ETF一覽：港股ETF和美股ETF有甚麼選擇？
人氣美股ETF
- VOO (Vanguard S&P 500): 追蹤標普500指數，指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業
- QQQ (Invesco QQQ Trust): 追蹤納斯達克100指數，主要投資於科技股，持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet等，共有102隻持股。截至2021年7月31，平均每年回報為16.39%
人氣港股ETF
- 盈富基金 (02800): 緊貼恒生指數表現，讓投資者一次過買入香港市場的藍籌股
- 華夏滬深300 (03188): 追蹤滬深300指數，讓投資者一次過買入有潛力的A股
- 恒生中國企業ETF (02828): 追蹤在香港上市的大型內地企業，讓投資者一次過買入大型內地企業股如阿里巴巴 (09988)、美團 (03690)、小米集團 (01810)、快手 (01024)等
投資ETF好處
透明度高
投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外，與股票一樣，ETF的報價透明，投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價，查詢ETF股價方便快捷。
門檻低
ETF以每手為買賣單位，入場費通常比直接買股票低。截至2025年1月2日，比特幣（Bitcoin）的價格約為94,954美元。 相比之下，ProShares Bitcoin ETF（BITO）的每股價格約為22.78美元。
交易成本低
ETF的價格已包括管理費，並不設任何認購費用，加上管理費比傳統基金便宜，因此交易成本相對低。
多元化投資
ETF涵蓋不同資產類別及市場，投資者可以輕鬆實現分散風險的多元化投資策略。例如，追蹤股票指數的ETF同時持有多家公司的股票，比起單一股票投資，能更有效分散市場波動風險。
透明度高
投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外，與股票一樣，ETF的報價透明，投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價，查詢ETF股價方便快捷。
流動性高
ETF在市場上與股票一樣可以自由交易，在交易時間內價格透明，投資者可以在需要時快買入或賣出。
投資ETF的壞處
缺乏個別選股靈活性
由於ETF是被動追蹤指數，投資者無法挑選特定的成分股。因此即使ETF包含表現較弱的股票，投資者也無法主動刪除，限制了調整投資組合的靈活性。
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ETF vs 股票 vs 基金
| 特點 | ETF | 股票 | 基金 |
|---|---|---|---|
| 特點投資組合 | ETF追蹤指數、行業或資產（如商品） | 股票單一公司 | 基金多元資產（由基金經理配置） |
| 特點交易方式 | ETF即時交易 | 股票即時交易 | 基金按淨值每日計算一次，無法即時交易 |
| 特點費用結構 | ETF管理費用低，買賣有手續費 | 股票買賣有手續費 | 基金管理費較高，可能有申購/贖回費 |
| 特點流動性 | ETF高，隨時可以買賣 | 股票高，隨時可以買賣 | 基金流動性相對較低 |
| 特點多元化 | ETF多元化投資，一次投資多種成分股 | 股票無多元化，需要自行建構投資組合 | 基金高度多元化，由基金經理分散配置 |
| 特點透明度 | ETF高，成分股公開透明，價格即時更新 | 股票視公司披露情況而定 | 基金低，基金內部配置不定期更新 |
| 特點投資門檻 | ETF一手或少量資金即可入場 | 股票視股票價格而定，門檻不固定 | 基金部分基金門檻較高 |
| 特點管理模式 | ETF被動管理，追蹤指數 | 股票無管理，由投資者自行決策 | 基金主動管理，專業基金經理決策 |
| 特點適合對象 | ETF適合希望分散風險、追求低成本的投資者 | 股票適合具備投資知識並能接受較高風險的投資者 | 基金適合追求專業管理且願意支付較高費用的投資者 |
哪些人適合投資ETF？
投資經驗不多或工作繁忙的散戶：對投資經驗不多或工作繁忙的散戶而言，要鑽研哪一間公司是否具有投資價值絕不容易，ETF投資選擇廣泛，可以用來打造投資組合，達致投資組合多元化的好處。
喜歡長線投資的人：雖然ETF牽涉買賣價差成本、基金淨值折溢價風險、市場風險、追踨誤差等風險，不過如以中長期為投資目標，投資一些較穩陣及平穩上升的ETF，可有效降低風險。大家須注意太頻繁買賣ETF可產生高昂佣金及相關手續費，增加投資成本。
ETF類型
市面上有多種ETF類型，包括最常見的被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF：
被動型ETF
大多數ETF以追蹤或模擬某指數或商品價格為投資目標，屬被動投資工具。
主動型ETF
主動型ETF像互惠基金般，由基金經理選股，以選擇跑贏大市回報為投資目標。
槓桿ETF
槓桿ETF倍大投資回報及虧蝕幅度，屬高風險投資。
反向ETF
反向ETF的投資目標，顧名思義，是期望取得與相關指數表現反向的回報。
想投資更多不同ETF？
ETF 種類甚多，除了一般VOO 和QQQ 等人氣ETF 選擇，其實亦有更多投資不同產業板塊於環保能源、創新科技甚至飲食業的ETF，投資平台選擇包括Futu證券/微牛Webull證券/長橋證券 /華盛証券等。常見銀行及證券行亦通常只提供美股及港股選擇，想投資其他國家股市的ETF，又或想買入黃金ETF的你，可選擇經智能投資平台買入其他ETF。你更可選擇以月供形式由機械人助你自動買入及管理投資，是投資新手及懶人的投資好夥伴。
如何選擇適合你的ETF？
Step 1
評估ETF的表現
以「追蹤誤差」和「追蹤偏離度」來評估ETF追蹤指數表現的緊貼度。追蹤偏離度可以反映ETF追蹤指數回報的緊貼程度，而追蹤誤差則可以顯示ETF在不同時期內追蹤質素的一致性。
Step 2
了解ETF的資產配置＋收費
雖然ETF管理費用低，但買賣仍然有手續費。因此，投資者需先了解收費。另外，ETF流動性仍十分重要，成交量越高，買賣價格越透明。流動性差的ETF可能導致投資者難以以合理價格進行買賣。投資者亦需要了解其資產配置，即追蹤的資產，包括投資的國家、行業和資產。
Step 3
了解ETF供應商
供應商的大小、規模、專長和承諾會直影響ETF的表現。因此，於投資前，你應先了解有相關公司的背景。
如何買入ETF？
現時投資者可以透過各大證券行或銀行在港股和美股市場買入ETF。部分證券行更提供免佣金、免平台費優惠！新用戶開戶一般都有迎新優惠，立即瀏覽MoneySmart各大網上投資戶口比較，經MoneySmart開立你的投資ETF/股票戶口，賺取獨家迎新優惠啦！
ETF VS 互惠基金(Mutual Funds):佣金、投資成本比較
| ETF VS 互惠基金 | ETF | 互惠基金 |
|---|---|---|
| ETF VS 互惠基金佣金 | ETF較低 (一般只需收取交易所佣金) | 互惠基金較高 (一般需收取經紀佣金) |
| ETF VS 互惠基金透明度 | ETF較高 | 互惠基金較低 |
| ETF VS 互惠基金投資成本 | ETF較低 | 互惠基金較高 |
| ETF VS 互惠基金管理方式 | ETF被動型管理 | 互惠基金主動型管理 |
| ETF VS 互惠基金買賣靈活性 | ETF較高 | 互惠基金較低 |
投資ETF常見問題
投資ETF有甚麼好處？
- 投資ETF透明度高、門檻低、交易成本低，而且可以分散投資，有效降低風險。
買ETF可以收息嗎？
- 可以，投資者可以在相關ETF官網了解派息政策。
比較ETF和股票，新手投資應選哪一樣？
- ETF較股票提供更廣泛的投資組合，例如以上介紹的VOO、IVV可以追蹤S&P500指數，涵蓋多個產業而且全部公司都屬於美國前500大公司，令投資組合更多元化。相比起投資單一股票可以更平衡風險，而且部分ETF門檻比起單買藍籌股股票低，絕對是投資新手的好選擇。