ETF投資新手必睇:ETF是什麼?ETF好處、風險、熱門港股美股ETF集合

ETF是什麼?立即了解投資ETF(交易所買賣基金)的好處、風險,哪些人適合投資ETF及如何選擇適合你投資的ETF!本文還會介紹人氣港股美股ETF,及教你如何買入ETF等適合各位投資ETF新手必讀的入門資訊!

Masthead Image

ETF是什麼?

ETF (exchange-traded funds)又名交易所買賣基金,以追蹤、模擬或對應某指數的表現為投資目標,所追蹤的指數可涵蓋債券或商品如黃金,讓投資者不單只是投資於個別股票。ETF 可以作股票或基金買賣,集股票和基金的特色於一身,有助投資者分散投資和降低投資風險,達致投資組合多元化的好處,更是利用複息效應(Compound Interest) 令投資回報大幅增長的好選擇。

熱門ETF一覽:港股ETF和美股ETF有甚麼選擇?

人氣港股ETF

  1. 盈富基金 (02800): 緊貼恒生指數表現,讓投資者一次過買入香港市場的藍籌股
  2. 華夏滬深300 (03188): 追蹤滬深300指數,讓投資者一次過買入有潛力的A股
  3. 恒生中國企業ETF (02828): 追蹤在香港上市的大型內地企業,讓投資者一次過買入大型內地企業股如阿里巴巴 (09988)、美團 (03690)、小米集團 (01810)、快手 (01024)等

人氣美股ETF

  1. VOO (Vanguard S&P 500): 追蹤標普500指數,指數成分股包括微軟、蘋果公司、亞馬遜、Alphabet和Facebook等知名美國企業
  2. ROBO (ROBO Global Robotics & Automation): 該指數專門涵蓋全球自動化行業,包括智能保安、電腦演算、感應系統等企業,共有84隻持股。截至2021年8月31日,平均每年回報為20.42%
  3. QQQ (Invesco QQQ Trust): 追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook和Alphabet等,共有102隻持股。截至2021年7月31,平均每年回報為16.39%

background image

投資ETF好處

透明度高

投資者可以在相關ETF官網了解相關基準、成分股、ETF的資產淨值、交易對手風險、派息政策等資訊。另外,與股票一樣,ETF的報價透明,投資者可以在常用的財經網站獲得即時報價,查詢ETF股價方便快捷。

門檻低

ETF以每手為買賣單位,入場費通常比直接買股票低。另外,有些投資產品如比特幣入場門檻極高,一顆Bitcoin價錢就要US$41,633*,並不是很多人能買得起。投資Bitcoin ETF如BITO一股就只需US$25.74*,想投資比特幣又沒有足夠資金的便可考慮買這類追蹤比特幣價格的ETF。


*截至2022年4月20日市場紀錄及美股收市價

交易成本低

ETF的價格已包括管理費,並不設任何認購費用,加上管理費比傳統基金便宜,因此交易成本相對低。

分散投資

ETF以追蹤相關資產或組合為目標,投資一籃子證券或商品,而非單一股票,讓投資者可以分散投資。

background image

立即開始投資ETF

經MoneySmart開立港股證券戶口可享獨家開戶優惠,立即比較各大銀行和證券行港股戶口功能和收費,開始買入ETF!

哪些人適合投資ETF?

投資經驗不多或工作繁忙的散戶:對投資經驗不多或工作繁忙的散戶而言,要鑽研哪一間公司是否具有投資價值絕不容易,ETF投資選擇廣泛,可以用來打造投資組合,達致投資組合多元化的好處。


喜歡長線投資的人:雖然ETF牽涉買賣價差成本、基金淨值折溢價風險、市場風險、追踨誤差等風險,不過如以中長期為投資目標,投資一些較穩陣及平穩上升的ETF,可有效降低風險。大家須注意太頻繁買賣ETF可產生高昂佣金及相關手續費,增加投資成本。

ETF類型

市面上有多種ETF類型,包括最常見的被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF:

被動型ETF

大多數ETF以追蹤或模擬某指數或商品價格為投資目標,屬被動投資工具。

主動型ETF

主動型ETF像互惠基金般,由基金經理選股,以選擇跑贏大市回報為投資目標。

槓桿ETF

槓桿ETF倍大投資回報及虧蝕幅度,屬高風險投資。

反向ETF

反向ETF的投資目標,顧名思義,是期望取得與相關指數表現反向的回報。

想投資更多不同ETF?

ETF 種類甚多,除了一般VOO 和QQQ 等人氣ETF 選擇,其實亦有更多投資不同產業板塊於環保能源、創新科技甚至飲食業的ETF。常見銀行及證券行亦通常只提供美股及港股選擇,想投資其他國家股市的ETF,又或想買入黃金ETF的你,可選擇經智能投資平台買入其他ETF。你更可選擇以月供形式由機械人助你自動買入及管理投資,是投資新手及懶人的投資好夥伴。

如何選擇適合你的ETF?

Step 1

評估ETF的表現

以「追蹤誤差」和「追蹤偏離度」來評估ETF追蹤指數表現的緊貼度。追蹤偏離度可以反映ETF追蹤指數回報的緊貼程度,而追蹤誤差則可以顯示ETF在不同時期內追蹤質素的一致性。

Step 2

了解ETF供應商

供應商的大小、規模、專長和承諾會直影響ETF的表現。因此,於投資前,你應先了解有相關公司的背景。

Step 3

了解ETF基準指數

花時間了解ETF基準指數是否符合你想投資的國家、行業和資產。

立即比較美股戶口,買入美股ETF!

近年美股ETF股價持續上升,立即把握投資機會,在MoneySmart比較不同美股戶口收費,投資美股市場。

如何買入ETF?

現時投資者可以透過各大證券行或銀行在港股和美股市場買入ETF。部分證券行更提供免佣金、免平台費優惠!新用戶開戶一般都有迎新優惠,立即瀏覽MoneySmart各大網上投資戶口比較,經MoneySmart開立你的投資ETF/股票戶口,賺取獨家迎新優惠啦!

熱門證券行推介

MoneySmart 獨家尊享
MoneySmart 獨家尊享

富途證券投資戶口

美股最低交易佣金
US$0.99
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

【限時快閃] 經 MoneySmart用邀請碼「MS24」成功開戶及完成指定開戶條件、填寫換領獎賞表格可享以下獨家獎賞!(獎賞2選1)



獎賞1️⃣: 首次存入HK$80,000或以上並翌日起計60天內帳戶需維持每日日均資產80,000港元或以上*獨家送:

  • Apple Watch SE GPS (44mm) (價值HK2,199) / HK$2,000 Apple Store 禮品卡 / 百佳電子現金券

獎賞2️⃣: 首次存入HK$10,000或以上並翌日起計60天內帳戶需維持每日日均資產10,000港元或以上*獨家送:

  • Philips Water Dispenser (ADD5910)  (價值HK1,688) / SONY WH-CH720N 無線降噪耳機 (價值HK1,299) / HK$1,000 Apple Store 禮品卡 / 百佳電子現金券

獎賞3️⃣: 港股一世免佣+LV1即時串流報價服務(價值HK$3,246)

開戶教學: 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入MoneySmart 獨家邀請碼「MS24」

優惠期至 28 Jun 2024
全面投資工具富途證券具智能盯盤功能,鎖定市場爆升股;客戶能以優質成交價格直連香港及美國交易所,落單最快0.0037秒;富途證券交易費用低,港股買賣一世免佣,股價微少變動也能獲利。
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠

華泰國際 漲樂全球通

美股最低交易佣金
US$0
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

新用戶經 MoneySmart成功存入≥HK$10,000及留存不少於30日、輸入邀請碼MS23及填寫換領獎賞表格可獲高達 HK$2,219獎賞! (無限名額)

  1. Hallmark Design Collection 4輪 拉錬款 20吋行李箱(價值HK$799) / HK$500 Apple Store禮品卡 / 百佳超市現金券
  2. 1股迪士尼(DIS) (價值:HK$962)
  3. HK$200基金現金回贈券
  4. 3個月V1 會員(港股免佣免平台費,價值約HK$24)
  5. 30日內完成1次交易送3個月V2會員(港美股免佣免平台費,價值約HK$234)
  6. 開戶4步曲:bit.ly/MSlps-Huatai

*活動受條款細則約束

優惠期至 16 Jun 2024
網上申請優惠
網上申請優惠

盈透證券

美股最低佣金收費
US$0.0035
港股及交易所買賣基金
0.015%
賬戶最低資金要求
HK$0
網上申請優惠:

・佣金與融資利率低廉透明;可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式
・美股最低佣金每股0.0035美元
・港股最低佣金交易價值0.015%
優惠期至 30 Jun 2024
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠

老虎證券

美股最低交易佣金
US$0
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

新客戶經 MoneySmart完成指定開戶條件,以及填寫換領獎賞表格可獲高達HK$5,898獎賞!

  1. 獨家獎賞:BERMAS 30吋超大容量 戰艦箱二代 胖胖箱 (價值: HK$3,998) / SAMSUNG GALAXY Tab A9 (WIFI) (價值HK$1,288) / HK$1,200 Apple Store 禮品卡 / HK$1,200 百佳現金券 (成功開戶並首存HK$10,000或以上,以及留存60日)
    或 HK$500百佳超市現金券 (首存HK$10,000或以上但留存不足60日)
  2. (2至4項只可選1項)成功開戶日起連續45日維持每日累計淨入金*均達HK$10,000或US$1,500或以上可得HK$300股票代金券
  3. 或 於開戶後30日內淨入金*HK$50,000並連續45日維持每日累計淨入金*均達HK$50,000或以上可得總價值HK$600代金券
  4. 或 於開戶後30日內淨入金*HK$100,000並連續45日維持每日累計淨入金*均達HK$100,000或以上可得總價值HK$1,200代金券
  5. 完成開戶後60日內完成5筆而且每筆訂單≥HK$100的買入交易(每筆訂單不限港美股,換匯訂單將不包括在內)可得價值HK$700新客交易獎賞
  6. 開戶4步曲: https://bit.ly/MSlps-Tiger
    *活動受條款細則約束。
優惠期至 18 Jun 2024
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠
MoneySmart 獨家尊享
🔥全城最高開戶優惠

微牛證券投資戶口

美股交易佣金
US$0
港股交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0

經 MoneySmart成功開戶及首次存入HK$10,000及留存60日,以及填寫換領獎賞表格可享高達HK$24,498獎賞 (無限名額)

  1. 獨家獎賞:BERMAS 30吋超大容量 戰艦箱二代 胖胖箱 (價值: HK$3,998) / SONY WH-CH720N 無線降噪耳機 (價值HK$1,299) / HK$1,200 Apple禮品卡/ 百佳超市現金券 (由MoneySmart發放)
    HK$200百佳超市現金券 (存入HK$10,000留存不足60日)
  2. 累計淨存入轉入資金HK$100,000或以上,可獲高達HK$20,000交易券*
  3. 首次轉倉可額外有HK$500轉倉費補貼*
  4. 開戶4步曲:https://bit.ly/MSlps-webull

*活動受條款細則約束

優惠期至 02 Jul 2024

ETF VS 互惠基金(Mutual Funds):佣金、投資成本比較

ETF VS 互惠基金ETF互惠基金
佣金較低 (一般只需收取交易所佣金)較高 (一般需收取經紀佣金)
透明度較高較低
投資成本較低較高
管理方式被動型管理主動型管理
買賣靈活性較高較低

投資ETF常見問題

投資ETF有甚麼好處?

投資ETF透明度高、門檻低、交易成本低,而且可以分散投資,有效降低風險。

買ETF可以收息嗎?

可以,投資者可以在相關ETF官網了解派息政策。

比較ETF和股票,新手投資應選哪一樣?

ETF較股票提供更廣泛的投資組合,例如以上介紹的VOO、IVV可以追蹤S&P500指數,涵蓋多個產業而且全部公司都屬於美國前500大公司,令投資組合更多元化。相比起投資單一股票可以更平衡風險,而且部分ETF門檻比起單買藍籌股股票低,絕對是投資新手的好選擇。