美股入門攻略:美股指數、交易時間、股息稅及交易限制

股票是什麼?
初次買美股當然要先知道股票是什麼。股票是一間股份有限公司的股權證明,公司會透過發行股票向市場募集資金,來加速企業發展。當投資者投資股票,就會成為公司的股東,共同分享企業經營的成果。持有的股票價值會隨著企業收益表現,可能帶來利潤,也可能產生虧蝕,所以投資者應謹慎選擇股票。
美股和港股有什麼分別?
美股的投資門檻比買港股低,因為美股入場費低至1股,美股入門新手可以逐股入,即使本金不多,都能夠買入優質股票。加上,美股市場規模更大,很多大型或國際企業都會選擇在美國上市。投資美股選擇多,單是ETF的數量就有超過2000隻,而香港則只有200多隻。還有美股產品種類豐富,由基本的股票、債券、商品、貴金屬,到按地域、行業、市值(大、中、小型股和全市場型)的分類都應有盡有,即使是股票投資新手亦不難上手。
美股港股比較
美股 | 港股 | |
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優點 | 美股股票種類多和豐富;美股入場費低,可作1股買賣;不收取印花稅 | 港股港股產品是全亞洲最豐富的;港股交易時間為本地時間;可透過投資國企股、紅籌股,參與中國經濟成長 |
缺點 | 美股美股交易時間為香港的晚間時間,難以關注股市走勢;海外匯款涉及手續費、匯率差價 | 港股港股入場費高,以每手為交易單位;選擇相對美股少,香港上市公司多為中資股;股票印花稅由0.1%上調至0.13% |
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美股開市時間
美股交易時間 | 美國東部時間 | 香港時間(夏令) | 香港時間(冬令) |
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美股交易時間美股股交易時段 | 美國東部時間9:30am-4pm | 香港時間(夏令) 9:30pm-4am | 香港時間(冬令)10:30pm-5am |
美股交易時間盤前交易時段 | 美國東部時間4am-9:30am | 香港時間(夏令)4pm-9:30pm | 香港時間(冬令) 5pm-10:30pm |
美股交易時間盤後交易時段 | 美國東部時間4pm-8pm | 香港時間(夏令)4am-8am | 香港時間(冬令) 5am-9am |
美股指數介紹
三大美股指數 | 成份股例子 | 簡介 特色 |
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三大美股指數納斯達克綜合指數(Nasdaq) | 成份股例子Facebok、Netflix、Tesla | 簡介 特色
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三大美股指數道瓊斯工業平均指數(Dow Jones) | 成份股例子Apple、可口可樂、強生、微軟 | 簡介 特色
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三大美股指數標準普爾500指數(S&P 500) | 成份股例子Tesla、P&G、微軟、亞馬遜 | 簡介 特色
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美股三大指數
投資者想了解美市,經常會用到美股三大指數,包括道瓊斯工業平均指數(DJI)、S&P500指數、納斯達克指數。到底這些指數追蹤什麼?下表解釋更多有關美股三大指數。
道瓊斯工業平均指數(DJI) | S&P500指數 | 納斯達克指數 | |
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用途 | 道瓊斯工業平均指數(DJI)反映主要藍籌股表現 | S&P500指數反映美國經濟 | 納斯達克指數反映科技股表現 |
成份 | 道瓊斯工業平均指數(DJI)美國30間知名藍籌股,涵蓋資訊科技、金融等產業 | S&P500指數美國500間最大的上市公司,並會不定期選擇和更新成份股,以確保其代表性 | 納斯達克指數超過2,500間在美國納斯達克交易所(NASDAQ)上市的公司,科技股的比重較高 |
成分股 | 道瓊斯工業平均指數(DJI)如麥當勞、迪士尼-、蘋果、微軟等 | S&P500指數如亞馬遜、Meta、Alphabet等 | 納斯達克指數如Cicso、Adobe、Paypal等 |
限制 | 道瓊斯工業平均指數(DJI)只包含30隻股票,難以代表美股整體市場,S&P500指數涵蓋股票範圍更廣泛 | S&P500指數/ | 納斯達克指數/ |
什麼是ETF?
ETF全寫為「Exhange-traded Funds」,中文即「交易所買賣基金」,散戶可於交易所買賣ETF的基金單位,買賣手續與徵費如普通股票交易一樣,入場費亦相對一般基金低。美股ETF種類繁多,當中以追蹤指數的被動型ETF最受歡迎,以下為美股指數ETF例子。
美股ETF 有哪些例子?
代號 | 美股指數ETF | 股息率 | 追蹤指數 |
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代號VOO | 美股指數ETFVanguard S&P 500 ETF | 股息率1.44% | 追蹤指數標普500 |
代號QQQ | 美股指數ETFInvesco QQQ Trust | 股息率0.53% | 追蹤指數納斯達克100 |
代號DIA | 美股指數ETFSPDR Dow Jones Industrial Average ETF | 股息率1.84% | 追蹤指數道瓊斯 |
美股11大產業板塊
美股新手可先從11大產業板塊中挑選優質股,你可以利用由標準普爾(S&P)與摩根史坦利(MSCI)聯手推出的GICS的產業分類,建立最符合你理財目標的投資組合。
產業板塊 | 例子 | 特色 | 上市公司 |
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產業板塊必需消費品 | 例子個人及家庭用品 | 特色平穩成長,較難有資訊科技產業的大型波幅 | 上市公司如強生、P&G |
產業板塊非必需消費品 | 例子電子產品、家具、家電 | 特色受經濟景氣而影響消費者的購買意欲 | 上市公司如Tesla、Nike |
產業板塊公用事業 | 例子為市民提供日常生活所需設備的供應商 | 特色股息穩定,不過受政府監管,難以賺取更大額的利潤 | 上市公司如杜克能源公司 |
產業板塊能源 | 例子如開採業、油品運輸業、加油站 | 特色受國際情勢、打仗等政治因素影響 | 上市公司如埃克森美孚、雪佛龍 |
產業板塊原材料 | 例子如建材業、紙漿、黃金 | 特色受市場供給與需求影響 | 上市公司紐蒙特黃金公司原物料 |
產業板塊金融 | 例子如證券、保險和銀行等公司 | 特色較穩陣,因為受政府嚴格監管 | 上市公司摩根大通、萬事達卡 |
產業板塊醫療保健 | 例子從保健食品到疫苗研發 | 特色較不受經濟波動影響 | 上市公司UnitedHealth Group(聯合健康保險) |
產業板塊工業 | 例子涵蓋航空業、鐵路公司、機械等 | 特色產品提供給其他企業(B2B),因此營收相對穩健 | 上市公司波音 |
產業板塊資訊科技 | 例子如軟體開發、半導體、通訊設備等 | 特色股價上落大 | 上市公司蘋果、微軟、英特爾 |
產業板塊通訊服務 | 例子如互聯網、串流媒體、電信商等 | 特色大眾依賴通訊服務產業來獲得資訊,因此潛力無限 | 上市公司迪士尼、Netflix |
產業板塊房地產 | 例子涵蓋房地產管理與開發、房地產投資信託等 | 特色可對抗通膨,但股價選有可能出現劇烈波動 | 上市公司西蒙地產 (SPG) |
入市美股策略:牛市入手好時機?
美股股牛市自2022年來已經超過兩年,從歷史數據來看,自1950年以來,牛市平均持續時間為五年半,升幅通常達到190%,高盛首席美股策略師 David Kostin 更預計,標普500指數到2025年底可達 6,500 點。雖然期間股市容易受外部因素影響,起伏較大,但如果好好把握機會,仍可以在牛市低價買入優質股票。在2024年,科技七巨頭包括Tesla(TSLA)、英偉達(NVDA) 、亞馬遜(AMZN)、Alphabet等都有卓越的表現,專家預計2025年市場預計在AI方面大規模投資的公用事業和軟件股亦可能受惠。
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美股入門必備:熔斷機制是什麼?
美股熔斷機制階段
階段 | 停盤時間 |
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階段一 | 當日下跌7%,停盤15分鐘 |
階段二 | 當日下跌13%,停盤15分鐘 |
階段三 | 當日下跌20%,直接休市 |

美股入門必備:美股交易規則
美股交易規則與港股不同,除了設有熔斷機制,亦有以下特點:
- 每年1月、4月、7月、10月的第3個星期是財報與重要資訊公布日子。
- 美股同樣以T+2方式結算,即在交易後第2個工作日完成清算交割。
- 美股代碼以1至5個英文字母為代號。
美股碎股
美股以一股為單位,而美股碎股即投資者可以不足一股的本金購入相應的股票數量。不少熱門美股每股售價為數千,甚至數萬港元,碎股交易降低投資門檻,即使本金不多的美股入門新手也能購入高市值的美股。
美股的入場費較港股低,美股的入場費是一股股票,但港股則最少需要購入一手股票。以購買長實(1113)為例,股價為HK$31.400*,每手股數(股)500,因此購買一手的入場費為$15,775.0。而Tesla的股價是美元$411.05,投資者可以低至1股作為入場費,所以折合HK$3,206.19就可以入場。換言之,美股的入場費較港股低。因此,資金不多的新手亦可考慮先購買美股。
*2025年1月7日收市資料
美股入門常見問題
美股入場費高嗎?
- 不高,美股以一股為單位。
在香港買美股要繳付多少股息稅?
- 30%股息稅。
美股可以在非交易時間買賣嗎?
- 如果證券戶口支援盤前及盤後交易,你亦可以在標準交易時間以外的時候進行買賣。