美股入門攻略:美股指數、股息稅及交易限制

早在2月份,政府將股票印花稅由上調至0.13%,令港股市場大跌,與此同時,美國宣佈減股票交易徵費至0.00051%,加上美股入門門檻低,又多選擇,令不少投資者轉移投資美股。想了解如何買美股?美股入門有什麼要注意?美股如何買?立即看下去!

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股票是什麼?

初次買美股當然要先知道股票是什麼。股票是一間股份有限公司的股權證明,公司會透過發行股票向市場募集資金,來加速企業發展。當投資者投資股票,就會成為公司的股東,共同分享企業經營的成果。持有的股票價值會隨著企業收益表現,可能帶來利潤,也可能產生虧蝕,所以投資者應謹慎選擇股票。

美股和港股有什麼分別?

美股的投資門檻比買港股低,因為美股入場費低至1股,美股入門新手可以逐股入,即使本金不多,都能夠買入優質股票。加上,美股市場規模更大,很多大型或國際企業都會選擇在美國上市。投資美股選擇多,單是ETF的數量就有超過2000隻,而香港則只有200多隻。還有美股產品種類豐富,由基本的股票、債券、商品、貴金屬,到按地域、行業、市值(大、中、小型股和全市場型)的分類都應有盡有,即使是股票投資新手亦不難上手。

美股港股比較

美股港股
優點股票種類多和豐富;美股入場費低,可作1股買賣;不收取印花稅港股產品是全亞洲最豐富的;港股交易時間為本地時間;可透過投資國企股、紅籌股,參與中國經濟成長
缺點美股交易時間為香港的晚間時間,難以關注股市走勢;海外匯款涉及手續費、匯率差價港股入場費高,以每手為交易單位;選擇相對美股少,香港上市公司多為中資股;股票印花稅由0.1%上調至0.13%

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美股開市時間

美股交易時間美國東部時間香港時間(夏令)香港時間(冬令)
美股股交易時段9:30am-4pm 9:30pm-4am10:30pm-5am
盤前交易時段4am-9:30am4pm-9:30pm 5pm-10:30pm
盤後交易時段4pm-8pm4am-8am 5am-9am

美股指數介紹

三大美股指數成份股例子簡介 特色
納斯達克綜合指數(Nasdaq)Facebok、Netflix、Tesla
  • 5,200間高科技公司組成
  • 電訊股、生物科投股、半導體股
  • 科技股表現的重要指標
道瓊斯工業平均指數(Dow Jones)Apple、可口可樂、強生、微軟
  • 30間上市公司組成
  • 歷史最悠久的股價指數
標準普爾500指數(S&P 500)Tesla、P&G、微軟、亞馬遜
  • 500家企業入選指標
  • 產業較多元化
  • 更能反映美國經濟情況的指標

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什麼是ETF?

ETF全寫為「Exhange-traded Funds」,中文即「交易所買賣基金」,散戶可於交易所買賣ETF的基金單位,買賣手續與徵費如普通股票交易一樣,入場費亦相對一般基金低。美股ETF種類繁多,當中以追蹤指數的被動型ETF最受歡迎,以下為美股指數ETF例子。

美股ETF 有哪些例子?

代號美股指數ETF股息率追蹤指數
VOOVanguard S&P 500 ETF1.44%標普500
QQQInvesco QQQ Trust0.53%納斯達克100
DIASPDR Dow Jones Industrial Average ETF1.84%道瓊斯

美股跌市是入市好時機?

根據美股過往表現,美股每次出現大型跌市,甚至熊市時,美股股市總會回復,表現更會較以前佳,所以美股跌市更是入市買入優質股票的好機會。最近美國政府以加息控制通脹,影響美股表現,作為投資者的你可考慮買入通脹受惠股。想分散投資以捱過跌市,兼且怕自己被情緒影響投資決定?你亦可考慮使用Robo Advisor 智能投資機械人,讓A.I.按照你的投資目標和可承擔風險為你自動買入不同板塊的股票,甚至其他金融產品,加上不設最低投資額,亦是新手開始買賣美股的好選擇!


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美股收息-買美股要繳稅 ?

美股入門新手要留意買美股一般需收取資本利得稅和30%股息稅。非美國藉的投資者不用繳付資本利得稅。但想買美股收息的話,香港投資者買美股則需繳付股息的30%,會於派息直接扣除。相反,由於香港不設股息稅,所以買港股收息則不用繳付股息稅,但投資者需留意若持有H股或部分紅籌股,在收息時則需付上10%股息稅。

美股入門必備:熔斷機制是什麼?

美股設有「熔斷機制」(Circuit Breaker),當價格波動達相當幅度時便會停止交易,以防止過度波動。熔斷機制分為以下3個階段﹕

美股熔斷機制階段

階段 停盤時間
階段一 當日下跌7%,停盤15分鐘
階段二 當日下跌13%,停盤15分鐘
階段三 當日下跌20%,直接休市

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美股入門必備:美股交易規則

美股交易規則與港股不同,除了設有熔斷機制,亦有以下特點:


  1. 每年1月、4月、7月、10月的第3個星期是財報與重要資訊公布日子。
  2. 美股同樣以T+2方式結算,即在交易後第2個工作日完成清算交割。
  3. 美股代碼以1至5個英文字母為代號。

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美股碎股

美股以一股為單位,而美股碎股即投資者可以不足一股的本金購入相應的股票數量。不少熱門美股每股售價為數千,甚至數萬港元,碎股交易降低投資門檻,即使本金不多的美股入門新手也能購入高市值的美股。如何買美股碎股?SoFi香港最近推出美股零碎股票交易服務,投資者可以低至10美元入場40隻熱門美股,如亞馬遜 。

美股入門常見問題

美股入場費高嗎?

不高,美股以一股為單位。

在香港買美股要繳付多少股息稅?

30%股息稅。

美股可以在非交易時間買賣嗎?

可以在盤前及盤復交易時間買賣。