賬戶最低資金要求
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| 收費類型 | 費用 | |
|---|---|---|
| 股票、優先股和房地產投資信託基金(REITs) | 網上交易：免費；經紀輔助交易：US$25/筆 | |
| 美國國庫債券 | 網上交易：免費；經紀輔助交易：US$25/筆 | |
| 公司債券、政府機構債券、零息國債（包括 STRIPS） | 網上交易：每張債券US$1（最低收費為US$10，最高收費為US$250）；經紀輔助交易：每張債券US$1（最低收費為US$10，最高收費為US$250），另加US$25服務費 | |
| 開戶門檻 | 開戶資金最少為US$25,000 |
近年不少香港人都積極開立離岸儲蓄戶口和離岸證券戶口，計劃把資金轉至海外，以作分散資金。顧名思義，離岸戶口即是在存款人居住的國家或地區以外開立的海外銀行或證券行戶口，讓資金不被居住地的政府或銀行體系監管，而是受該戶口當地的法律約束。
離岸戶口亦適合準備移民、海外工作或留學和投資海外資產。須留意的是擁有離岸戶口不一定代表資金受絕對保障，若存款人在港因事被檢控，法庭可能會發出命令凍結存款機構旗下的離岸戶口以作調查。Charles Schwab 香港版股票戶口不屬離岸戶口。
Charles Schwab戶口有香港版和國際版之分，你可選擇開立香港版Charles Schwab戶口「香港嘉信理財美元帳戶」或國際版Charles Schwab戶口「 第一海外帳戶」（Schwab One International Account），兩者在存款保障和戶口配套都有不同。
雖然香港版和國際版的Charles Schwab戶口都受SIPC保障，值得留意的是香港版Charles Schwab戶口由嘉信理財香港有限公司管理，該公司在香港證監會註冊，公司運作受其監管，因此資金可能不算完全離岸。國際版則屬完全離岸資金。
至於股票戶口配套方面，港版Charles Schwab客戶不能購買某些產品，如優先級債券和公司可轉換債券等。國際版Charles Schwab客戶可享有免費支票服務、免費申請Visa debit card和在全球ATM提款都免手續費。
Charles Schwab 嘉信理財香港開戶步驟非常簡單：
開立香港嘉信美元帳戶只需填妥香港嘉信理財個人或聯名戶口申請表、美國國稅局W-8BEN表格（只適用於非美國公民或居民）和香港嘉信理財共同申報準則個人自我證明表格（只提供英文版本）。
帶備香港永久性居民身份證正本或香港身份證及現有護照正本（適用於香港居民）或現有護照正本（適用於非香港居民）和最近3個月的公用事務帳單（如水費或電費單）即可郵件或親自遞交至嘉信理財香港地址即可。
成功開戶後，客戶可以在Charles Schwab網站、StreetSmart Edge交易平台軟件或Schwab Mobile手機應用程式進行交易。
Charles Schwab 支援多項入錢方式：
你亦可透過遞交表格或於客戶網頁的電匯轉帳版面申請轉帳要求，把匯款轉至Charles Schwab的花旗銀行戶口。要留意的是在匯款時，你需提供匯款人資料（交易金額、日期、姓名和地址）、收款人姓名和帳戶號碼，以及匯出金融機構（如機構名稱和國家或銀行識別代碼）等資料。
你可以劃寫抬頭寫明“Charles Schwab & Co., Inc. FBO”的私人支票，並註明你在Charles Schwab的八位數戶口號碼，郵寄或親身遞交到Charles Schwab公司地址即可。
如果你擁有另外一個Charles Schwab戶口，你可以透過填妥轉帳指示授權書，以郵寄或傳真方式交給Charles Schwab，即可直接從一個Charles Schwab戶口轉到另一個同名戶口。
客戶需注意Charles Schwab不接受第三方存款和轉帳，不論透過銀行支票、電匯入錢或內部轉帳，以上戶口持名人姓名必須與Charles Schwab戶口持有人姓名相同。
