比較銀聯信用卡2025:去旅行必備?銀聯卡最新優惠

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WeWa 銀聯鑽石卡﹙適用於指定全日制大學/大專學生﹚
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AI總結:銀聯信用卡重點

  • 銀聯信用卡優惠:銀聯信用卡提供高達4%手機支付回贈、2%本地及海外消費回贈、里數兌換優惠
  • 銀聯鑽石卡獨家禮遇:銀聯鑽石卡持卡人可享免費機場貴賓室服務及全球娛樂助手服務
  • 雙幣卡優勢:雙幣銀聯卡於中國大陸及澳門免外幣手續費,提供高達4.4%回贈及機場接送等優惠,適合中港台澳消費
  • 安全性與使用注意事項:銀聯卡採用EMV晶片及3D安全驗證,安全性高
  • 銀聯信用卡優惠比較

    銀聯信用卡基本回贈優惠適合對象
    WeWa 銀聯鑽石卡高達4%回贈指定類別簽賬(旅遊、戲院、主題公園及卡拉OK)
    EarnMORE 銀聯卡高達2%本地及海外消費回贈適用於本地及海外消費,大部分日常消費和手動八達通增值都有2%,基本回贈有1%
    Citi Rewards 銀聯信用卡里數轉換低至HK$1.8 = 1 里數適合經常睇演唱會、去戲院睇戲、訂閱音樂影視串流平台、買主題樂園門券的用家,有高達3%積分回贈
    滙豐Pulse銀聯雙幣鑽石信用卡低至HK$4.17 = 1 里數內地澳門簽賬交易費用全免,毋需擔心匯率波動,匯率波動適合經常出trip人士

    銀聯信用卡 海外簽賬手續費

    去內地或外地旅行,不少人均會選擇以銀聯卡消費。由於Visa及Mastercard需收取1.95%外幣交易手續費,而除恒生及滙豐銀行發行之銀聯卡外,其他銀聯卡均不設外幣交易手續費。

    銀聯匯率

    銀聯匯率一般較Visa低但較Mastercard高。不過,由於以銀聯付款可免卻外幣交易手續費,因此簽賬前應先留意信用卡手續費及外幣簽賬優惠,比較以哪張卡付款更優惠。

    港元兌換日圓匯率

    發卡組織 每HK$1兌換日圓*
    銀聯匯率 JP$18.928
    Mastercard匯率 JP$18.837
    Visa匯率 JP$19.209

    *匯率截至2025年8月6日下午1時正。

    香港銀聯信用卡優惠及好處

    銀聯卡多優惠可以說是眾所周知,到底銀聯信用卡有哪些吸引之處?用得醒自然慳得多!

    簽賬優惠

    每張銀聯信用卡有不同的本地、海外、網上購物及手機閃付優惠,例如旅遊時使用銀聯卡,大部分均可獲得額外積 分、現金回贈或飛行里數。銀聯會不時與商戶合作推出優惠,例如2025年頭便曾經與香港各大交通商戶合作,用銀行二維碼畀交通費就有67折。

    銀聯鑽石卡免費享用機場貴賓室服務

    銀聯鑽石卡持卡人於每年度2個連續自然月內合計簽賬滿HK$/MOP12,000,可尊享3次機場貴賓室服務,服務範圍覆蓋全球指定130多間LoungeKey機場貴賓室,覆蓋中國大陸、香港地區、澳門地區、台灣地區。即使超過3次,你和你同行之親友亦可以以優惠價錢USD 27 (約HK$210) 享用LoungeKey大中華機場貴賓室服務。

    銀聯閃付及雲閃付優惠

    銀聯已推出支援以銀聯信用卡/ 提款卡或手機系統進行「銀聯閃付」。持卡人只需要直接拍卡,或將銀聯卡加入Apple Pay,就可以利用手機付款。

    雙幣卡推介:內地簽賬免手續費

    雙幣卡簽賬回贈額外禮遇
    滙豐Pulse銀聯雙幣鑽石信用卡憑卡於中國內地及澳門簽賬均獲享額外2%「獎賞錢 」回贈,加上「最紅自主獎賞」即享高達4.4%回贈。無須簽賬要求亦免手續費可享銀聯鑽石卡獨家禮遇,如機場貴賓室服務
    滙豐銀聯雙幣信用卡本地消費里數轉換低至 HK$4.17 = 1 里數只要將額外「獎賞錢」分配至賞中華,即可獲得賺取高達2.4%「獎賞錢」回贈。

    銀聯信用卡年費

    銀聯信用卡 年費
    WeWa 銀聯鑽石卡 首兩年免年費,其後年費每年HK$1,500
    EarnMORE 銀聯卡 首兩年免年費,其後年費每年HK$1,500
    Citi Rewards 銀聯信用卡 首年免年費,其後年費每年HK$1,800
    滙豐Pulse銀聯雙幣鑽石信用卡 首兩年免年費,其後年費每年HK$1,800
    滙豐銀聯雙幣信用卡 首兩年免年費,其後年費每年HK$300
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    信用卡推薦

    哪張信用卡最適合我?

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    銀聯信用卡 常見問題

    銀聯信用卡邊張好?

    銀聯信用卡免外幣手續費,所以是人氣旅行信用卡之選。當中熱門的銀聯信用卡包括WeWa銀聯卡(旅遊及其他指定類別回贈4%)及EarnMORE 銀聯鑽石卡(2%回贈)。經MoneySmart申請以上信用卡可享額外迎新優惠,馬上點擊比較!

    銀聯卡如何使用流動支付服務?

    銀聯與多家銀行合作,推出了Apple Pay流動支付服務。客戶只需在Apple Pay綁定銀聯信用卡,即可在港澳兩地使用手機付款。

    銀聯信用卡的密碼是什麼?

    在海外使用銀聯卡時,信用卡卡機或會要求卡主輸入密碼。假如卡主沒有設定密碼,一般只需向店員說明沒有密碼,直接按Enter鍵或輸入4個或6個「0」後按Enter鍵,即可完成交易。

    旅遊時使用銀聯卡會收取手續費嗎?

    大部分銀聯信用卡提供免外幣交易手續費優惠,而Visa和MasterCard信用卡則一般收取1-1.95%手續費,因此不少人均在日本和韓國使用銀聯卡付款,但卡主仍要考慮不同銀行的匯率和積分回贈,再決定使用哪張信用卡。

    使用銀聯卡有什麼需注意嗎?

    不少人談及旅行信用卡時,第一時間就會想到銀聯卡,但其實銀聯卡只在亞洲地區較普遍,如日本、韓國及泰國等,大部分歐美地區商戶均不接受銀聯信用卡。外遊前,最好先向發卡機構查詢,確保銀聯卡能在當地使用。

    銀聯卡如何使用流動支付服務?

    銀聯與多家銀行合作,推出了Apple Pay流動支付服務。客戶只需在Apple Pay綁定銀聯信用卡,即可在港澳兩地使用手機付款。

    銀聯卡安全嗎?

    銀聯卡(UnionPay)的安全性與國際主流信用卡,如Visa、Mastercard相當,具備多層保護機制。銀聯採用EMV晶片技術,支援非接觸式支付(QuickPass)和3D安全驗證(用於網上交易),有效降低偽造和盜刷風險。此外,銀聯網絡符合國際PCI DSS安全標準,確保交易資料加密傳輸。