離岸證券戶口:最佳海外證券投資戶口及佣金比較

想開設離岸戶口,平常又有買賣美股的習慣?不如直接開設離岸證券戶口,讓資金存放於離岸戶口,又可享有離岸銀行或證券行戶口低佣金買賣股票的優惠。

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離岸戶口是甚麼?離岸證券戶口又是甚麼?

離岸戶口其實是設於海外的戶口,不單可以將資金轉移至海外而不受香港境內監管,還可以讓在海外旅遊、留學或工作假期人士能運用離岸戶口輕鬆處理海外生活使費開支。所以很多人都會用不同的途徑在美國、英國、澳洲等國家開離岸戶口,當中以離岸證券戶口最為多人申請,即透過證券行申請離岸戶口,門檻低又可以用作投資戶口,下文將會仔細講解。

離岸證券戶口好處及壞處

離岸證券戶口好處

在香港本地銀行開設離岸戶口,入場門檻往往都要超過100萬港元,但證券行開離岸戶口存款就比銀行低,部分離岸證券戶口更不設最低存款門檻,而且申請流程簡單快捷,全程都可在網上申請。還有另一個優勢是離岸證券戶口可當投資戶口使用,如Firstrade、Interactive Brokers等證券戶口,可以低成本,甚至免佣金投資美股或基金市場,可謂一舉幾得。

離岸證券戶口風險

不過申請離岸證券戶口風險也有筒中風險,由於透過海外證券戶口存取資金涉及匯款程序,當中匯款的手續費可能較高,如以離岸證券戶口買美股,實際支出會比用本地證券行稍貴。
另外申請離岸證券戶口要留意所選擇證券行有否受美國證券投資保護公司(SIPC)保障,如有SIPC保障,即使券商倒閉,用戶股票和現金等資產亦可獲得保障最多50萬美元賠償。

​離岸證券戶口選擇

離岸 證券戶口美股買賣佣金開戶資金門檻是否受SIPC保障
盛寶銀行 Saxo Bank最低3美元2,000美元受丹麥保本基金保障
盈透證券 Interactive Brokers每股 0.0005-0.0035 美元沒有美國版賬戶:是 香港版賬戶: 否

盛寶銀行 Saxo Bank​ 離岸證券戶口

盛寶銀行 Saxo Bank​ 相比其他離岸證券戶較為全面,除了離岸戶口資金受丹麥保本基金保護外,亦可交易全球37個市場超過19,000隻股票及多元的投資產品,包括外匯、期貨、商品、外匯期權、債券和基金等,適合專業投資者申請。

開離岸戶口途徑比較

開離岸戶口途徑優點缺點熱門例子
本地外資銀行可直接透過香港分行開戶、銀行運作受嚴格監管,風險較低
  • 存款要求較高
  • 開戶要求和程序等資料不透明
  • 監管嚴格,審批需時
  • 花旗銀行
  • 滙豐銀行
  • 星展銀行
  • 渣打銀行
海外證劵行入場門檻較低,部分不設最低存款門檻、可投資美股
  • 匯款手續費較高
  • 留意要選擇受SIPC保障之證券行
  • Firstrade
  • 盛寶銀行 Saxo Bank
外國虛擬銀行門檻較低,大多沒有開戶資金要求;可網上申請,且流程簡單;受存款保障
  • 只接受指定國家居民開戶
  • 受政府監管,需準備海外地址和電話
  • 匯款手續費或較高
Monzo
海外銀行比本地銀行開戶門檻低
  • 匯款手續費可能較高
  • 不容易開戶
英國巴克萊銀行

常見問題

使用離岸證券戶口買賣股票有什麼好處?

離岸證券戶口資金不屬香港境內,還可以讓在海外旅遊、留學或工作假期人士能運用離岸戶口輕鬆處理海外生活使費開支,部分更可免佣買美股。