基金投資入門 2020

一文了解基金投資須知、各平台特點和熱門基金種類,最適合基金投資新手。立即了解更多!

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開立基金戶口 所須文件

在香港開立基金戶口,申請人需提供以下文件:

  • 身份證明文件包括香港永久性居民身份證 或護照
  • 過去3個月內發出的地址證明(如銀行發出的信件或水電費單)
  • 銀行帳戶持有人証明(如過去3個月內發出的銀行月結單或銀行存摺簽署頁)

熱門基金投資平台

  • 宏利基金

    投資者可透過網上平台「宏利智晰投資服務」戶口,隨時隨地進行基金交易,以及瀏覽自己的投資組合及結餘。Manulife iFunds更提供基金分析工具如「基金概覽」,讓投資者更詳細了解各基金表現,作出更精明的投資選擇。

  • 富達基金

    富達基金平台為投資者提供超過180個基金選擇,全部由富達及其他11間國際知名的資產管理公司提供。投資者可透過富達基金的一站式服務輕鬆進行基金交易。

  • 摩根基金

    透過摩根基金網站的任何一頁,投資者都可以輕鬆找到網上交易的登入按鈕,方面投資者隨時投資。摩根資產管理網站的資訊豐富,投資者可找出適合自己投資目標的基金。

  • Fundsupermarket

    Fundsupermarket平台提供多項基金,投資者可透過Fundsupermarket的一站式服務平台輕鬆進行基金交易。投資者在選擇基金時可透過FSM精選基金報告,了解精選的優質基金,從而找出適合自己投資目標的基金。

  • 渣打基金

    渣打基金平台助投資者提交買賣交易,投資者要注意銀行只會處理於工作天提交的交易要求。

  • 友信證券

    投資者可透過手機App「uSMART友信智投」一站式服務平台,線上開戶和隨時隨地輕鬆進行基金交易。友信智選基金提供多種基金任君選擇,包括股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣基金及獲「證監會」認可基金,讓您因應不同市場環境靈活配置自己的基金組合。貨幣基金認購費用低至HK$0,其他基金認購費用低至0-1%。投資門檻低至HK$1,000或美元200元。

證券股票戶口開戶 專屬迎新獎勵

由2020年4月1日起至2020年5月31日,經MoneySmart註冊uSMART 友信智投,即可尊享HK$4,350「uSMART友信賞」禮遇、專家投資策略、豁免買賣佣金、代用券,詳情如下:

  • 完成線上註冊

    可獲一張HK$100代用券(即佣金折扣券)

  • 完成線上開戶 (需先經指定鏈結完成註冊)

    港股買賣210免佣

    美股買賣一世免佣

    HK$4,350「uSMART友信賞」

    • 免費獲得香港經濟日報電子版hket.com訂閱禮遇(價值HK$150)
    • 免費一套Walch威露士消毒殺菌抗疫套裝(價值HK$312)
    • 免費一個月男士TherMen/女士TherFace自選2大3小部位755nm激光脫毛嫩膚會籍(價值HK$3888)

  • 首次存款 / 轉倉

    • HK$20,000 - HK$49,999:一個月專家投資策略 (價值HK$1,944)
    • HK$50,000 - HK$99,999:兩個月專家投資策略 (價值HK$3,888)及兩張HK$100代用券(即佣金折扣券)
    • HK$100,000或以上:四個月專家投資策略 (價值HK$7,776)及五張HK$100代用券

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條款及細則

  • 此限定優惠活動適用經MoneySmart完成註冊的新客戶。
  • 新客完成開戶即送一世美股免佣及210天港股免佣,可在手機App的個人獎品中心查看及使用免佣券。
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  • 新客戶完成首次存款/轉倉達指定金額,可在手機App的個人獎品中心查看及使用專家投資策略及佣金折扣券(如有)。
  • 其他條款及細則詳情請看:https://bit.ly/39bvafD
  • 此優惠不可兌換現金或其他產品及服務。
  • 此優惠僅適用於香港地區及年滿18歳或以上新客戶參與。

常見熱門基金種類

  • 恒指基金

    恒指基金以追蹤恒指為投資目標,因此恒指基金的投資組合與恒指接近,理論上其價格的上落會與指數同步,散戶會比較容易掌握。

  • 對沖基金

    對沖基金屬私募基金的一種,私募基金顧名思義就是不會隨意接受大眾投資者買賣。

  • 月供基金

    月供基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於便宜的價位買入較多的基金單位數量,適合中長期投資。

  • 派息基金

    派息基金即每月有息派,投資者在基金價格上升時不但可賺基金價格的升幅,更可以定期收到高達5厘至9厘基金派發的利息。

  • 信托基金

    信托基金指以契約或公司的形式,發行基金於市場上集資,再進行投資。所獲的收益由投資者按比例分享,並一同同承擔投資風險。

  • ETF基金

    ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,理論上其價格的上落會與某指數同步。

基金投資手續費

基金投資手續費包括基金認購費、基金轉換收費、基金管理費,交易亦涉及最低投資額。

投資者於認購基金時須要支付基金認購費,該費用會於投資總額中扣除,因此投資者應避免過度頻繁的交易,以減少投資成本。每項基金亦有最低投資額,一般為HK$10,000。投資者在轉換基金時應先作資料搜集,因為投資者於轉換基金時亦需支付基金轉換收費。除基金認購費、基金轉換收費外,投資者亦需繳交年度基金管理費,費用通常介乎於資產淨值的0.5%-1.5%。

如何計算基金派息?

派息基金確保投資者每月有息派,年息率高達5厘-9厘。例如,市場上有一隻高達8.8厘回報的派息基金為例,假設投資額HK$2,000,000,下個月開始投資者每月可獲(HK$2,000,000x0.088/12) HK$14,600的派息。今個月購入,下個月就開始收息,而且是每月派發,比買股票每季、每半年或每年收息吸引。

常見問題

  • 盈富基金有何吸引之處?

    盈富基金為ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,旨在提供緊貼恒生指數(「指數」)表現的投資回報,適合散戶。而且,盈富基金亦有股息派,息口達3-4%,亦算吸引。
  • 基金經理可以如何幫助我投資?

    透過基金投資,其實最適合自己不擅長作投資分析的投資者,而且想多樣化投資組合的投資者。
  • 我適合投資每月派息基金嗎?

    投資者不應單以息率高低作投資每月派息基金的唯一指標,投資者要明白「賺息蝕價」的風險,因此在投資前亦要了解基金的表現。
  • 儲蓄基金與一般基金有何不同?

    儲蓄基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於價位低時買入更多的基金單位數量,適合中長期投資。