基金投資入門 2021

一文了解基金投資須知、各平台特點和熱門基金種類,最適合基金投資新手。立即了解更多!

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開立基金戶口 所須文件

在香港開立基金戶口,申請人需提供以下文件:

  • 身份證明文件包括香港永久性居民身份證 或護照
  • 過去3個月內發出的地址證明(如銀行發出的信件或水電費單)
  • 銀行帳戶持有人証明(如過去3個月內發出的銀行月結單或銀行存摺簽署頁)

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熱門基金投資平台

宏利基金

投資者可透過網上平台「宏利智晰投資服務」戶口,隨時隨地進行基金交易,以及瀏覽自己的投資組合及結餘。Manulife iFunds更提供基金分析工具如「基金概覽」,讓投資者更詳細了解各基金表現,作出更精明的投資選擇。

富達基金

富達基金平台為投資者提供超過180個基金選擇,全部由富達及其他11間國際知名的資產管理公司提供。投資者可透過富達基金的一站式服務輕鬆進行基金交易。

摩根基金

透過摩根基金網站的任何一頁,投資者都可以輕鬆找到網上交易的登入按鈕,方面投資者隨時投資。摩根資產管理網站的資訊豐富,投資者可找出適合自己投資目標的基金。

Fundsupermart

Fundsupermart平台提供多項基金,投資者可透過Fundsupermart的一站式服務平台輕鬆進行基金交易。投資者在選擇基金時可透過FSM精選基金報告,了解精選的優質基金,從而找出適合自己投資目標的基金。

渣打基金

渣打基金平台助投資者提交買賣交易,投資者要注意銀行只會處理於工作天提交的交易要求。

盈立證券

投資者可透過手機App「uSMART盈立智投」一站式服務平台,線上開設uSmart 基金投資戶口和隨時隨地輕鬆進行基金交易。友信智選基金提供多種基金任君選擇,包括股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣基金及獲「證監會」認可基金,讓您因應不同市場環境靈活配置自己的基金組合。貨幣基金認購費用低至HK$0,其他基金認購費用低至0-1%。投資門檻低至HK$1,000或美元200元。

陸金所香港

於2020年8月在香港開業,陸金所是持牌的投資平台,與環球多間著名基金公司合作,提供各種港元或美元投資理財產品,讓客戶可以免佣、免手續費輕鬆購買基金。



另外,陸金所主打貨幣基金「陸錢寶 LU Wallet」,以T+0 靈活申贖、HK$1元起投為特色。

盛寶金融

成立於1992年,總部位於丹麥哥本哈根的SAXO Bank 盛寶銀行,於1992年成立是盛SAXO Bank 旗下的子公司。



Saxo客戶可經盛寶金融投資全球37個交易所的ETF/基金,包括美國、香港、中國內地、歐洲等市場。



另外,盛寶金融的交易平台更提供全面的研究和分析工具,並於交易日提供24小時的技術和賬戶支援服務,助你捉緊每個投資機會。

華盛證券

華盛證券為新浪旗下的網上券商,是本港最早期的網上券商商之一,有較悠久的歷史。



客戶可以經華盛買入香港和美國的基金和ETF。另外,華盛證券亦有提供風險較低的華盛證券貨幣基金,適合保守的投資者。



華盛證券於交易日提供24小時的客戶服務,隨時為你提供技術支援。

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  • 新客戶成功開戶後首月內完成以下指定條件,可獲相應的獎賞:
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  • 賬戶在開戶後第30日的賬戶累計淨存款/轉倉達HK$300,000或以上;及(使用e-DDA方式存款1次 或 使用智能訂單下單1次;及 (ii)使用e-DDA方式存款1次 或 使用智能訂單下單1次;及 (iii)完成5筆股票交易(每筆交易金額需達等值HK$500或以上),送2股騰訊 (00.700.HK)股票兌換券

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  • 存款方法:eDDA電子存款(支持匯豐銀行、恆生銀行、中國銀行、星展銀行、交通銀行、創興銀行、招商銀行、中信銀行、民生銀行、永隆銀行)、FPS轉數快、銀行轉賬
  • 支援個人賬戶貨幣轉換服務;提供月供股票、條件觸發盤
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  • 新客戶完成首次存款/轉倉達指定金額,可在手機App的個人獎品中心查看及使用送股券及串流報價換領券(如有)
  • 其他條款及細則詳情請看:https://bit.ly/2L32FXv

常見熱門基金種類

恒指基金

恒指基金以追蹤恒指為投資目標,因此恒指基金的投資組合與恒指接近,理論上其價格的上落會與指數同步,散戶會比較容易掌握。

對沖基金

對沖基金屬私募基金的一種,私募基金顧名思義就是不會隨意接受大眾投資者買賣。

月供基金

月供基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於便宜的價位買入較多的基金單位數量,適合中長期投資。

派息基金

派息基金即每月有息派,投資者在基金價格上升時不但可賺基金價格的升幅,更可以定期收到高達5厘至9厘基金派發的利息。

信托基金

信托基金指以契約或公司的形式,發行基金於市場上集資,再進行投資。所獲的收益由投資者按比例分享,並一同同承擔投資風險。

ETF基金

ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,理論上其價格的上落會與某指數同步。

基金投資手續費

基金投資手續費包括基金認購費、基金轉換收費、基金管理費,交易亦涉及最低投資額。

投資者於認購基金時須要支付基金認購費,該費用會於投資總額中扣除,因此投資者應避免過度頻繁的交易,以減少投資成本。每項基金亦有最低投資額,一般為HK$10,000。投資者在轉換基金時應先作資料搜集,因為投資者於轉換基金時亦需支付基金轉換收費。除基金認購費、基金轉換收費外,投資者亦需繳交年度基金管理費,費用通常介乎於資產淨值的0.5%-1.5%。

如何計算基金派息?

派息基金確保投資者每月有息派,年息率高達5厘-9厘。例如,市場上有一隻高達8.8厘回報的派息基金為例,假設投資額HK$2,000,000,下個月開始投資者每月可獲(HK$2,000,000x0.088/12) HK$14,600的派息。今個月購入,下個月就開始收息,而且是每月派發,比買股票每季、每半年或每年收息吸引。

常見問題

盈富基金有何吸引之處?

盈富基金為ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,旨在提供緊貼恒生指數(「指數」)表現的投資回報,適合散戶。而且,盈富基金亦有股息派,息口達3-4%,亦算吸引。

基金經理可以如何幫助我投資?

透過基金投資,其實最適合自己不擅長作投資分析的投資者,而且想多樣化投資組合的投資者。

我適合投資每月派息基金嗎?

投資者不應單以息率高低作投資每月派息基金的唯一指標,投資者要明白「賺息蝕價」的風險,因此在投資前亦要了解基金的表現。

儲蓄基金與一般基金有何不同?

儲蓄基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於價位低時買入更多的基金單位數量,適合中長期投資。