基金投資入門:基金是甚麼?基金種類、買賣手續費一覽

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開立基金戶口 所須文件

在香港開立基金戶口,申請人需提供以下文件:

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  • 過去3個月內發出的地址證明(如銀行發出的信件或水電費單)
  • 銀行帳戶持有人証明(如過去3個月內發出的銀行月結單或銀行存摺簽署頁)

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投資者可透過手機App「uSMART盈立智投」一站式服務平台,線上開設uSmart 基金投資戶口和隨時隨地輕鬆進行基金交易。友信智選基金提供多種基金任君選擇,包括股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣基金及獲「證監會」認可基金,讓您因應不同市場環境靈活配置自己的基金組合。貨幣基金認購費用低至HK$0,其他基金認購費用低至0-1%。投資門檻低至HK$1,000或美元200元。

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另外,陸金所主打貨幣基金「陸錢寶 LU Wallet」,以T+0 靈活申贖、HK$1元起投為特色。

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成立於1992年,總部位於丹麥哥本哈根的SAXO Bank 盛寶銀行,於1992年成立是盛SAXO Bank 旗下的子公司。



Saxo客戶可經盛寶金融投資全球37個交易所的ETF/基金,包括美國、香港、中國內地、歐洲等市場。



另外,盛寶金融的交易平台更提供全面的研究和分析工具,並於交易日提供24小時的技術和賬戶支援服務,助你捉緊每個投資機會。

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富達基金平台為投資者提供超過180個基金選擇,全部由富達及其他11間國際知名的資產管理公司提供。投資者可透過富達基金的一站式服務輕鬆進行基金交易。

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投資者可透過網上平台「宏利智晰投資服務」戶口,隨時隨地進行基金交易,以及瀏覽自己的投資組合及結餘。Manulife iFunds更提供基金分析工具如「基金概覽」,讓投資者更詳細了解各基金表現,作出更精明的投資選擇。

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透過摩根基金網站的任何一頁,投資者都可以輕鬆找到網上交易的登入按鈕,方面投資者隨時投資。摩根資產管理網站的資訊豐富,投資者可找出適合自己投資目標的基金。

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Fundsupermart平台提供多項基金,投資者可透過Fundsupermart的一站式服務平台輕鬆進行基金交易。投資者在選擇基金時可透過FSM精選基金報告,了解精選的優質基金,從而找出適合自己投資目標的基金。

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💰現金 HK$1,000* / ⬆️ HK$1,100 Apple Store 禮品卡/ 百佳超市電子禮券/ HKTVmall 電子禮券

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常見熱門基金種類

恒指基金

恒指基金以追蹤恒指為投資目標,因此恒指基金的投資組合與恒指接近,理論上其價格的上落會與指數同步,散戶會比較容易掌握。
對沖基金

對沖基金屬私募基金的一種,私募基金顧名思義就是不會隨意接受大眾投資者買賣。
月供基金

月供基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於便宜的價位買入較多的基金單位數量,適合中長期投資。
派息基金

派息基金即每月有息派,投資者在基金價格上升時不但可賺基金價格的升幅,更可以定期收到高達5厘至9厘基金派發的利息。
信託基金

信託基金指以契約或公司的形式,發行基金於市場上集資,再進行投資。所獲的收益由投資者按比例分享,並一同同承擔投資風險。
ETF基金

ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,理論上其價格的上落會與某指數同步。

基金投資手續費

基金投資手續費包括基金認購費、基金轉換收費、基金管理費,交易亦涉及最低投資額。

投資者於認購基金時須要支付基金認購費,該費用會於投資總額中扣除,因此投資者應避免過度頻繁的交易,以減少投資成本。每項基金亦有最低投資額,一般為HK$10,000。投資者在轉換基金時應先作資料搜集,因為投資者於轉換基金時亦需支付基金轉換收費。除基金認購費、基金轉換收費外,投資者亦需繳交年度基金管理費,費用通常介乎於資產淨值的0.5%-1.5%。

如何計算基金派息?

派息基金確保投資者每月有息派,年息率高達5厘-9厘。例如,市場上有一隻高達8.8厘回報的派息基金為例,假設投資額HK$2,000,000,下個月開始投資者每月可獲(HK$2,000,000x0.088/12) HK$14,600的派息。今個月購入,下個月就開始收息,而且是每月派發,比買股票每季、每半年或每年收息吸引。

利用低息貸款把握入市時機

部分派息基金派發的利息可達5 - 9里, 相對不少股票利息更高。想把握入市時機的話,可以考慮借低息貸款賺息差,例如借安信定額私人貸款實際年利率低至1.18%,UA i-Money 網上錢私人貸款低至0息* (受條款及細則約束),從基金所得的利息減去貸款的利息就是你可賺取的息差。


不過,借用貸款前亦要量力而為,借定唔借?還得到先好借!

常見問題

盈富基金有何吸引之處?

盈富基金為ETF基金即「交易所買賣基金」,屬被動投資工具,旨在提供緊貼恒生指數(「指數」)表現的投資回報,適合散戶。而且,盈富基金亦有股息派,息口達3-4%,亦算吸引。

基金經理可以如何幫助我投資?

透過基金投資,其實最適合自己不擅長作投資分析的投資者,而且想多樣化投資組合的投資者。

我適合投資每月派息基金嗎?

投資者不應單以息率高低作投資每月派息基金的唯一指標,投資者要明白「賺息蝕價」的風險,因此在投資前亦要了解基金的表現。

儲蓄基金與一般基金有何不同?

儲蓄基金要求投資者每月以同等金額定期供款,利用平均成本法於價位低時買入更多的基金單位數量,適合中長期投資。