債券基金是什麼？
基金旨在將一籃子的投資產品配置成一個投資組合，藉此分散風險，一籃子內可以有股票、債券、黃金、石油。債券基金就是由一籃子的債券組合而成，是一種長期固定收益且風險較分散的技資產品。債券基金由政府、公營機構、銀行、商業機構或多邊國家機構（如世界銀行）所發行的債券或債務工具配置而成，必須符合強積金法例規定的最低信貸評級或上市規定。
以投資地區範圍分類，債券基金可簡單分為全球型債券基金，以及區域型或單一國家型債券基金。
債券基金種類
投資債券基金好處
1. 投資債券基金簡單方便
2. 具備專業管理與低門檻
StashAway 主要投資於0-3個月期限的美國國債ETF，違約風險極低，年化收益率達4.3% p.a.（截至2025年4月22日）。
3. 減少行政工作及手續費
投資債券基金壞處
1. 派息不穩定
2. 交易手續費及管理費高
3. 沒有到期日
4. 投資債券基金也存在基金風險
投資債券基金證券行比較
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4. 專業主動型管理
債券基金走勢
利率變動主要影響債券基金表現。當利率上升時，市場預期未來發行的債券收益率會比現時已發行的債券收益率高，因此債券價格一般會下跌。
債券基金前景
隨着美聯儲近年部署的減息計劃，市場對前景變得正面，新發行的債券利率亦會降低，令現有債務更吸引，有助推動債券價格以及債券基金淨值上升。
立即踏出投資第一步！
投資債券基金的風險
利率升跌
匯率變動
債券信貸評級調低/調高
債券基金和債券ETF有甚麼分別？
| 債券基金 VS 債券ETF | 債券基金 | 債券ETF |
|---|---|---|
| 債券基金 VS 債券ETF投資策略 | 債券基金由基金經理人決定投資組合，可依市場變化靈活調整 | 債券ETF追蹤債券指數配置，較難隨市場而變 |
| 債券基金 VS 債券ETF管理費 | 債券基金較貴 | 債券ETF較便宜 |
| 債券基金 VS 債券ETF投資風險 | 債券基金較高 | 債券ETF較低 |
| 債券基金 VS 債券ETF投資平台 | 債券基金銀行或基金公司 | 債券ETF證券交易所 |
【債券VS債券基金】買債券基金和直接投資債券又有甚麼不同？
| 債券基金 VS 直接投資債券 | 債券基金 | 直接投資債券 |
|---|---|---|
| 債券基金 VS 直接投資債券入場門檻 | 債券基金較低 | 直接投資債券較高 |
| 債券基金 VS 直接投資債券派息 | 債券基金視乎基金投資表現 | 直接投資債券派息穩定 |
| 債券基金 VS 直接投資債券需要有關債券的專業知識？ | 債券基金不需要 | 直接投資債券需要 |
| 債券基金 VS 直接投資債券投資風險 | 債券基金視乎基金的組合及基金經理的管理 | 直接投資債券視乎發行機構的信譽及還款能力 |
| 債券基金 VS 直接投資債券到期贖回金額 | 債券基金取決於個別基金，一般不設到期日大部分每日認購及贖回 | 直接投資債券債券到期時償還本金 |
債券基金 FAQ
債券基金是由甚麼機構發行？
- 債券基金一般由銀行、基金公司或證券商發行。
買債券基金可以收息嗎？債券基金幾耐派一次息？
- 債券基金回報息率取決於基金投資表現，沒有固定或擔保一定可以派息，
債券基金是保本投資產品嗎？我的投資本金是保證能收回嗎？
- 債券基金不是保本的投資產品，本不保證能變回，因為多數債券基金配息都有機會動用到投資本金，若債券發行機構違約或被降評、又或遇上市場利率變化因素，會影響到債券價格，甚至產生損失。
債券基金和股票基金有甚麼分別？
- 在投資範圍方面，債券基金包括了不同類別債券；而股票基金包括各類股票資產。回報及風險方面，債券基金回報隱定且風險屬中低；而股票基金潛在回報和風險較高。
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